Definir como predeterminados, reemplazar y eliminar métodos de pago
Las tarjetas y cuentas bancarias guardadas de un cliente son registros Pay Method bajo su Pay Customer. Con el tiempo, las tarjetas vencen, los proveedores cambian de banco y los residentes se mudan. Este artículo cubre las cuatro cosas que tu equipo hace con los métodos existentes: elegir el predeterminado, retirar un método de la pantalla de pago, eliminarlo en Payload y completar un método que se creó sin los datos de su tarjeta o su cuenta bancaria.
Una tarjeta guardada. El Pay Method Id, el token de Payload, está cifrado; el número de la tarjeta nunca se guardó.
Los campos que importan
| Campo | Significado |
|---|---|
| Keep Active | Activado: el método sigue disponible para pagos futuros. Desactivado: un solo uso. Los métodos ingresados en un enlace de pago se guardan con este campo desactivado |
| Is Default Payment Method | Márcalo para que sea el método predeterminado del cliente. El Default Pay Method del Pay Customer se actualiza a este método |
| Current Default Method | Solo lectura: si este método es ahora el predeterminado del cliente |
| Is Active | Solo lectura: el método no se eliminó |
| Deleted Datetime | Se completa cuando el método se elimina en Payload; el registro se conserva como historial |
| Transfer Type | Receipt, Disbursement o ambos: para qué puede usarse el método. Se bloquea una vez registrado |
Definir el predeterminado
- Abre el Pay Method y haz clic en Modificar.
- Marca Is Default Payment Method y haz clic en Guardar.
La pantalla de pago del cliente preselecciona ahora este método, y las órdenes creadas sin elegir método lo usan. Cuando el cliente admite desembolsos, el mismo método se escribe en Default Pay Method (Disbursement) de la cuenta, el contacto y el prospecto relacionados, para que las automatizaciones de pagos salientes puedan encontrarlo.
Retirar un método sin eliminarlo
Desmarca Keep Active y haz clic en Guardar. El método desaparece de la lista de métodos guardados de la pantalla de pago, pero el registro y su historial se conservan, y no se envía nada a Payload. Úsalo para una tarjeta que el cliente ya no quiere que se le ofrezca.
Cualquier orden programada que use el método se detiene: su casilla Schedule Active se desactiva hasta que la orden reciba un método activo.
Eliminar un método
Eliminar quita el método también en Payload.
- Abre el Pay Method y haz clic en Delete Pay Method.
- El diálogo advierte "System will delete the pay method." (el sistema eliminará el método de pago). Haz clic en Delete Pay Method.
- Aparece "Pay Method deleted successfully." El registro se conserva, con Is Active desactivado, Deleted Datetime completado y el token reemplazado.
Los clientes pueden eliminar sus propios métodos desde la pantalla de pago: cada tarjeta o cuenta guardada tiene un icono para eliminar, y la pantalla pregunta "Are you sure you want to delete the pay method? Any schedule payments associated with this pay method will become inactive." (¿seguro que quieres eliminar el método de pago? Los pagos programados asociados a este método quedarán inactivos).
Un método que nunca se registró informa "Pay Method is not processed."; uno ya eliminado informa "Pay Method is already deleted."
Reemplazar una tarjeta vencida
Un método registrado no se puede editar: sus datos están bloqueados y el número nunca se guardó. Guarda la tarjeta nueva (consulta Guardar un método de pago sin pagar), defínela como predeterminada y luego retira o elimina la anterior. Apunta cualquier orden programada al método nuevo editando el campo Pay Method de la orden; consulta Configurar un pago recurrente.
Ejemplo práctico: vence la tarjeta de un residente
Un residente paga el alquiler con pago automático desde la Visa x-4242, que vence este mes.
- El residente agrega la tarjeta de reemplazo en el portal (New Pay Method → Card → Add Method). Aparece un nuevo Pay Method "Visa x-7788" bajo su Pay Customer, con Keep Active activado.
- Un miembro del personal abre "Visa x-7788", marca Is Default Payment Method y guarda: el Default Pay Method del Pay Customer apunta ahora a ella.
- Luego abre la orden programada del residente (Status Schedule - Active), cambia Pay Method a "Visa x-7788" y guarda. La programación conserva sus fechas; la ejecución del mes siguiente cobra en la tarjeta nueva.
- Por último abre "Visa x-4242" y desmarca Keep Active. Sale de la lista de tarjetas guardadas del residente; su historial de pagos se conserva.
Si la tarjeta anterior se hubiera eliminado antes del paso 3, el Schedule Active de la programación se habría desactivado en ese momento y se habría perdido la ejecución siguiente.
Completar un método creado sin datos
Un Pay Method puede existir sin datos de tarjeta ni de cuenta bancaria: por ejemplo, un registro creado por una carga de datos o uno que quedó cuando se abandonó un pago antes del registro. Su Pay Method Id está vacío y la pantalla de pago no puede usarlo.
- Abre el Pay Method y haz clic en Process Pay Method.
- El diálogo explica "System will try to generate the token for this pay method." (el sistema intentará generar el token de este método de pago). Elige Pay Method Type (Card o Bank Account (ACH)), completa el formulario de tarjeta o de cuenta bancaria y haz clic en Process.
- Aparece "Pay Method synced successfully.": el método ya está registrado y se puede usar.
Un método que ya está registrado informa "Pay Method is already processed."; uno eliminado informa "Pay Method is deleted and can not be processed again."
Completar un registro de método que no tiene una tarjeta o cuenta registrada detrás.
Errores que debes evitar
| Error | Qué ocurre | Solución |
|---|---|---|
| Eliminar un método que usa un pago de alquiler programado | La programación se detiene sin aviso (Schedule Active desactivado) | Define un nuevo predeterminado o edita el Pay Method de la orden antes de eliminar |
| Editar los campos de tarjeta del Pay Method para "actualizar" una tarjeta | Los campos están bloqueados; Payload sigue teniendo la tarjeta anterior | Guarda un método nuevo y luego retira el anterior |
| Esperar que eliminar quite el registro | El registro se conserva como historial, marcado como eliminado | Filtra las vistas de lista por Is Active |
| Dos métodos marcados como predeterminados | Solo uno puede ser el predeterminado; gana el último guardado | Marca uno solo |
Preguntas frecuentes
En esta versión, los predeterminados los define tu equipo o el ajuste Default Pay Method de la pantalla para guardar un método. Los clientes pueden agregar y eliminar métodos.
No. Los pagos ya cobrados no cambian; eliminar solo quita la tarjeta o la cuenta guardada.
Los pagos por enlace guardan el método con Keep Active desactivado, así que es de un solo uso. Marca Keep Active en el registro para conservarlo.