Conceptos clave y terminología

Todos los artículos de REDA Pay usan un pequeño conjunto de términos. Cada uno es un tipo de registro que verás como pestaña en la app REDA Pay (abre el Iniciador de aplicación, la cuadrícula de nueve puntos arriba a la izquierda de Salesforce, y busca REDA Pay). La interfaz de REDA Pay está en inglés, por eso los nombres de registros, campos y botones aparecen aquí tal como los verás en pantalla. Este artículo explica para qué sirve cada uno y cómo se relacionan, con un ejemplo continuo: Meridian Properties, una administradora de propiedades que cobra alquileres y depósitos.

La barra de navegación de la app REDA Pay con sus pestañas: Home, REDA Pay Admin, Pay Profiles, Processing Accounts, Pay Customers, Pay Methods, Pay Orders, Pay Transactions y More

La app REDA Pay. Cada concepto de este artículo tiene su propia pestaña.

Los registros de configuración

Un administrador los crea una vez y luego cambian poco.

Pay Profile

Un Pay Profile (perfil de pago) conecta Salesforce con una cuenta de Payload. Guarda la clave de API de Payload, cifrada y que solo se ingresa con el botón Update API Token, y la dirección que Payload usa para enviar de vuelta las actualizaciones de estado. Una organización puede tener varios Pay Profiles, por ejemplo uno por empresa o por marca. Cada perfil tiene un Pay Profile Code, un código corto y único que sirve para limitar qué perfiles ofrece una pantalla de pago.

Ejemplo: Meridian Properties tiene un Pay Profile llamado "Meridian Properties", conectado a su cuenta de Payload.

Processing Account

Una Processing Account (cuenta de procesamiento) es una cuenta de comercio en Payload: la cuenta en la que se depositan los pagos y desde la que salen los desembolsos. Las Processing Accounts no se crean a mano: el botón Sync Processing Accounts del Pay Profile las lee desde Payload. Después configuras cada una en Salesforce: si acepta cobros, desembolsos o ambos; qué métodos de pago acepta; su moneda; cuánto tiempo es válido un enlace de pago; y el logotipo, el encabezado y el pie que ve el pagador. La mayoría de tus reglas viven aquí; consulta Configurar una cuenta de procesamiento.

Ejemplo: "Meridian Operating Account" recibe los alquileres; "Meridian Fee Account" recibe las comisiones por conveniencia.

Fee Setup

Un Fee Setup (configuración de comisión) es una regla de comisión por conveniencia dentro de una Processing Account, por ejemplo "3% en todas las tarjetas" o "$1.75 por pago bancario". La comisión se suma al importe del pago y puede dirigirse a otra Processing Account; consulta Configurar comisiones por conveniencia.

Los registros que se crean al trabajar

Pay Customer

Un Pay Customer (cliente de pago) es la persona o empresa a la que cobras o pagas, tal como la conoce un Pay Profile. Rara vez se crea a mano: la primera vez que abres la pantalla de pago desde una cuenta, un contacto o un prospecto, REDA Pay crea el Pay Customer a partir de ese registro. El registro desde el que empezaste se llama registro principal (parent record), y el Pay Customer conserva un vínculo con él. Un Pay Customer puede tener sus propias reglas, como los métodos de pago que puede usar; consulta Cómo se crean los Pay Customers.

Pay Method

Un Pay Method (método de pago) es una tarjeta o cuenta bancaria de un Pay Customer. Cuando se registra en Payload, su nombre cambia a la descripción de Payload, como "Visa x-4242" o "Checking x-7890". Salesforce guarda un token y datos descriptivos, nunca el número completo de la tarjeta, el código de seguridad ni el número de la cuenta bancaria. Un método puede ser el predeterminado del cliente, y puede guardarse para reutilizarlo (Keep Active) o usarse una sola vez.

Pay Order

Una Pay Order (orden de pago) es la instrucción para mover dinero: a quién, cuánto, desde qué Processing Account y con qué Pay Method. Las Pay Orders se numeran P-000000. Dos ajustes definen cada orden:

El campo Status combina ambos, por ejemplo Immediate - Processed, Schedule - Active o Link - Active. Estados de órdenes y transacciones enumera todos los valores.

Ejemplo: la orden P-051847 pide $1,250.00 de alquiler desde la cuenta de cheques de un residente; con la comisión bancaria de $1.75, el Net Order Amount (importe neto, lo que realmente se cobra) es $1,251.75.

Pay Transaction

Una Pay Transaction (transacción de pago) es lo que Payload hizo con una Pay Order. Las transacciones se numeran T-0000000 y cuelgan de su orden. Una orden puede tener varias: un intento fallido, luego un pago correcto y luego un reembolso. Cada transacción tiene un Type (payment, refund, credit), un Status (como processed, declined, voided, rejected o refunded) y un Funding Status (estado de fondeo, como pending o batched).

Statement Activity

Una Statement Activity (actividad de estado de cuenta) es un depósito en tu cuenta bancaria, o un pago saliente desde ella, según lo informa Payload. Sus Transaction Activities enumeran los pagos individuales que contiene el depósito, para que finanzas pueda asociar cada depósito con los pagos que lo forman; consulta Conciliar depósitos y pagos salientes.

REDA Pay Log

Un REDA Pay Log (registro de REDA Pay) documenta un proceso en segundo plano que encontró un error, con los fallos adjuntos como archivo. Los administradores reciben un correo cuando se crea uno; consulta Cuando un pago falla.

Cómo se relacionan

Pay Profile ── Processing Account ── Fee Setup
     │
     ├── Pay Customer ── Pay Method
     │        │              │
     │        └──── Pay Order ────── Pay Transaction
     │
     └── Statement Activity ── Transaction Activity ──→ Pay Transaction

Un Pay Customer, un Pay Method y una Pay Order también se vinculan con la cuenta, el contacto o el prospecto del que provienen, y una Pay Order puede vincularse con una oportunidad, así que los pagos aparecen en los registros con los que tu equipo ya trabaja.

Tres términos más que encontrarás

Errores que debes evitar

Preguntas frecuentes

Qué sigue

• Quién puede hacer qué: conjuntos de permisos: da a cada función el acceso correcto.
• Hoja de ruta de configuración: los pasos hasta tu primer pago.