Enviar un desembolso
Un desembolso es dinero que sale: las ganancias mensuales de un propietario, la factura de un proveedor, un depósito de garantía devuelto a un exresidente. REDA Pay lo envía desde tu cuenta de procesamiento a la cuenta bancaria del beneficiario (nunca a una tarjeta) y lo registra como una Pay Order con tipo de transferencia Disbursement y una Pay Transaction de tipo credit. Como el dinero sale de tu cuenta, los desembolsos están desactivados para todos los usuarios hasta que un administrador los activa.
- Tu usuario tiene marcada la casilla REDA Pay - Enable Disbursements; consulta Quién puede hacer qué. Sin ella, la pantalla dice "No transfers are allowed. [Transfer Type]".
- El Allowed Transfer Type de la Processing Account incluye Disbursement y sus Allowed Pay Methods incluyen Bank Account (ACH).
- El Pay Customer del beneficiario admite desembolsos (Allowed Transfer Type Disbursement o Receipt and Disbursement); consulta Reglas por cliente.
- La cuenta bancaria del beneficiario está guardada como Pay Method con tipo de transferencia Disbursement o ambos; consulta Solicitar datos bancarios a un proveedor.
Paso 1: abrir la pantalla como desembolso
Desde la cuenta (o el contacto) del beneficiario, pulsa el botón de pago. Si el botón no está fijado a una dirección y tienes permitidas ambas, aparece Select Transfer Type: elige Disbursement — To make payments to your clients, vendors and suppliers. y haz clic en Next. Siguen las preguntas de perfil y de cuenta como en un cobro, ofreciendo solo las cuentas que permiten desembolsos.
Un botón dedicado a pagos salientes fija la dirección con rpay__ttype=disb en su dirección; consulta Agregar REDA Pay a las páginas de registro.
Paso 2: elegir la cuenta bancaria y el importe
La pantalla se abre solo con la pestaña Bank, y el panel de la derecha dice New Disbursement.
- En Select an existing bank account, haz clic en el mosaico de la cuenta del beneficiario. También puedes abrir Add a new account e ingresar una ahora; se guarda en el beneficiario para la próxima vez.
- Revisa Payee Name. Si el beneficiario no tiene correo, ingresa uno en Payee Email.
- Escribe el importe en Amount $.
Un desembolso no lleva comisión por conveniencia ni interruptor de depósito de buena fe. Pulsa Pay para enviar el pago saliente ahora.
Un desembolso: solo cuenta bancaria, sin comisión, "New Disbursement" en lugar de "New Payment".
Paso 3: confirmar y procesar
Haz clic en Pay. Confirm Pay Order Summary muestra el número de orden y el importe, con Convenience Fees $0.00 y un Net Amount igual al importe. Haz clic en Process Order.
Si todo sale bien, vuelves al registro con "Your payment order is successfully processed. Order Reference : P-000000". La Pay Order muestra Transfer Type Disbursement y Status Immediate - Processed; la Pay Transaction que tiene debajo es de Type credit. Payload envía el dinero por la red bancaria; Funding Status deja de estar en pending cuando Payload lo incluye en un lote, y llega una Statement Activity de tipo Payout cuando sale de tu cuenta bancaria; consulta Conciliar depósitos y pagos salientes.
Configurar un beneficiario de principio a fin
| Paso | Dónde | Artículo |
|---|---|---|
| El beneficiario existe como cuenta (o contacto) | Salesforce | — |
| La cuenta de procesamiento permite desembolsos | Processing Account → Allowed Transfer Type | Configurar una cuenta de procesamiento |
| El Pay Customer del beneficiario permite desembolsos | Pay Customer → Allowed Transfer Type (la asignación de Account del paquete crea clientes con Receipt and Disbursement) | Reglas por cliente |
| Hay guardada una cuenta bancaria con tipo de transferencia Disbursement o ambos | Cuenta → Add Pay Method, o el proveedor la ingresa mediante un enlace | Guardar un método de pago, Solicitar datos bancarios a un proveedor |
| El usuario que paga tiene Enable Disbursements | Registro de usuario | Quién puede hacer qué |
Una cuenta bancaria que un cliente guardó al pagarte se registró con tipo de transferencia Receipt y no puede recibir un pago saliente. Los métodos registrados no se pueden cambiar, así que guarda la cuenta de nuevo con tipo de transferencia Disbursement (o Receipt and Disbursement) antes del primer pago saliente.
Ejemplo práctico: devolver un depósito de garantía
Un residente se muda; hay que devolverle $1,000 de su depósito de $1,250.
- Su único método guardado es la cuenta de cheques con la que pagaba el alquiler, con tipo de transferencia Receipt. La persona de finanzas abre la cuenta del residente → Add Pay Method → perfil Meridian Properties → tipo de transferencia Disbursement → marca Is Default Payment Method for Disbursement → Next, ingresa los mismos datos de la cuenta y hace clic en Add Method. Ahora existe un segundo Pay Method "Checking x-7890" con Transfer Type Disbursement.
- Desde la cuenta, pulsa el botón Pay Out (su dirección lleva
rpay__ttype=disb). La pantalla se abre en modo desembolso en la pestaña Bank, con la cuenta nueva preseleccionada como predeterminada. - Escribe
1000, pulsa Pay, revisa el resumen (Convenience Fees $0.00, Net Amount $1,000.00) y pulsa Process Order. - P-052040 muestra Transfer Type Disbursement y Status Immediate - Processed; T-0014540 tiene Type credit, Status processed y Funding Status pending. Dos días después, el estado de fondeo es batched y una Statement Activity de tipo Payout con los desembolsos del día lo incluye.
Lo que un desembolso no puede hacer
| No disponible | Por qué |
|---|---|
| Pagos salientes a tarjeta | Los desembolsos van solo a cuentas bancarias |
| Comisiones por conveniencia | Nunca se cobran en los desembolsos |
| Interruptor de depósito de buena fe | Solo para cobros |
| Un pago saliente de un usuario sin Enable Disbursements | El interruptor de usuario es un control deliberado |
Automatizar los pagos salientes
Muchas organizaciones no pulsan botones para cada pago saliente. Dos piezas permiten que una automatización lo haga:
- Default Pay Method (Disbursement) en la cuenta, el contacto y el prospecto se mantiene alineado con el método predeterminado del beneficiario, para que un flujo pueda encontrar la cuenta a la que pagar.
- Una Pay Order creada por un flujo o una carga de datos con Process Pay Order marcado se procesa en segundo plano.
Consulta Automatizar pagos con flujos.
Errores que debes evitar
| Error | Qué ocurre | Solución |
|---|---|---|
| Usuario sin Enable Disbursements | "No transfers are allowed. [Transfer Type]" | Un administrador marca el interruptor en el usuario |
| La cuenta solo permite cobros | No se ofrece ninguna cuenta, o se rechaza el guardado | Define Allowed Transfer Type en la Processing Account |
| El método del beneficiario guardado como Receipt | El método no se ofrece para un pago saliente | Guarda una cuenta bancaria con tipo de transferencia Disbursement |
| Intentar pagar a una tarjeta | Las tarjetas no pueden recibir desembolsos | Solo cuenta bancaria |
| Esperar que se descuente una comisión | Los desembolsos no llevan comisión por conveniencia | Descuenta las comisiones en tu propia contabilidad si hace falta |
Preguntas frecuentes
Este artículo explica cómo pagar ahora con Pay. Para los pagos salientes que se repiten, esta guía documenta una automatización que crea órdenes inmediatas; consulta Automatizar pagos con flujos.
Depende de Payload y de la red bancaria. Sigue el Funding Status de la transacción y la Statement Activity del pago saliente.
Un desembolso procesado se puede anular mientras su estado de fondeo sea pending; consulta Anular o reembolsar un pago.