Configurar una cuenta de procesamiento
Una Processing Account (cuenta de procesamiento) es una cuenta de comercio en Payload que llega a Salesforce con Sync Processing Accounts. La sincronización crea el registro; este artículo trata de todo lo que configuras después. La mayoría de las reglas que rigen un pago viven aquí: si la cuenta recibe dinero, lo paga o ambas cosas; qué métodos de pago acepta; cuánto tiempo tiene el pagador para terminar; y qué ve el pagador.
- La cuenta existe: ejecuta primero la sincronización.
- Tienes REDA Pay - Admin User.
Abre la app REDA Pay → pestaña Processing Accounts → la cuenta. Haz clic en Modificar, o en el lápiz junto a un campo, para cambiar un valor. Los campos están agrupados como aparecen en el registro.
La parte superior de una Processing Account. Receipts y Disbursements se marcan automáticamente a partir de Allowed Transfer Type.
Lo esencial
Tres campos deben estar definidos antes de que la cuenta pueda cobrar un solo pago.
| Campo | Qué decide | Valores |
|---|---|---|
| Is Active | Solo las cuentas activas se ofrecen en las pantallas de pago y aceptan órdenes nuevas | Márcalo cuando la cuenta esté lista |
| Allowed Transfer Type | En qué dirección puede moverse el dinero por esta cuenta | Receipt (dinero que entra), Disbursement (dinero que sale, solo a cuentas bancarias) o Receipt and Disbursement |
| Allowed Pay Methods | Qué métodos de pago pueden usar los pagadores | Card, Bank Account (ACH) o ambos. Si queda vacío no se puede usar ningún método y se rechaza cada pago |
Dos casillas de solo lectura, Receipts y Disbursements, se marcan automáticamente a partir de Allowed Transfer Type para que las vistas de lista y los informes puedan filtrar por ellas.
Campos de identificación
| Campo | Notas |
|---|---|
| Processing Account Name | El nombre que Payload da a la cuenta. La sincronización lo sobrescribe cada vez, así que no lo cambies aquí: usa Interface Label |
| Processing Account Code | Un código corto y único que eliges tú. Las pantallas de pago pueden limitarse a cuentas concretas mediante su código; consulta Referencia de configuración de componentes |
| Pay Profile | El perfil al que pertenece la cuenta. Queda bloqueado cuando la cuenta tiene su identificador de Payload |
| Processing Account Id, Processing Account Parent Id | Los identificadores de Payload, guardados cifrados. Nunca los edites |
| Status | El estado de la cuenta en Payload, actualizado en cada sincronización |
| Description | Notas internas |
Controls & Security
| Campo | Qué hace | Valor si está vacío |
|---|---|---|
| Default Pay Method Type | En qué pestaña se abre la pantalla de pago: Card o Bank Account (ACH). Debe ser uno de los métodos permitidos | Card |
| Account Currency | La moneda de la cuenta de comercio: USD, CAD, COP o BRL. Se completa de antemano como moneda de las cuentas bancarias nuevas ingresadas en la pantalla de pago de esta cuenta | — |
| Disable Partial Refund | Márcala para permitir solo reembolsos totales de los pagos cobrados con esta cuenta | Se permiten reembolsos parciales |
| Payment Session Duration (Minutes) | Cuánto tiempo sigue siendo válida una pantalla de pago desde que se abre. Cada pago se ejecuta en una sesión cifrada para que una página no pueda guardarse en favoritos y reutilizarse; pasados estos minutos, el pagador ve "Invalid request. Payment session is expired." y debe empezar de nuevo | 15 minutos |
| Enforce Geolocation | Para qué tipos de orden (Immediate, Schedule, Link) el navegador del pagador debe compartir su ubicación antes de aceptar el pago | Sin exigir |
| Enforce Geolocation For | A qué tipos de usuario (Internal, Community, Guest) se aplica la regla de geolocalización | Sin exigir |
La geolocalización, la sesión y la caducidad de los enlaces se explican juntas en Controles: geolocalización, sesión y caducidad de enlaces.
Interface Settings: lo que ve el pagador
| Campo | Dónde se muestra |
|---|---|
| Interface Label | El nombre de la cuenta allí donde un pagador debe elegir entre cuentas, por ejemplo "Select Processing Account" en tu portal. Si está vacío se usa el Processing Account Name |
| Interface Label Description | Una descripción breve bajo la etiqueta en esas mismas pantallas |
| Interface Logo URL | El logotipo en la parte superior de la pantalla de pago. Debe ser la dirección de una imagen pública; la imagen se muestra con un ancho máximo de 250 píxeles |
| Interface Header Content | Texto enriquecido que se muestra arriba a la derecha de la pantalla de pago |
| Interface Footer Text | Texto enriquecido que se muestra bajo la pantalla de pago: el nombre de tu empresa, la dirección y el contacto de soporte |
Cómo preparar el logotipo y los textos se explica en Personalizar la pantalla de pago con tu marca.
Dónde aparecen Interface Label e Interface Label Description: un cliente que elige entre cuentas en el portal ve la etiqueta, no el nombre de la cuenta en Payload.
EMD (Earnest Money Deposit) Setup
| Campo | Qué hace |
|---|---|
| Enable EMD Payments | Los tipos de usuario (Internal, Community, Guest) que pueden marcar un pago bancario como depósito de buena fe en esta cuenta. Requiere un EMD Setup Id en el Pay Profile |
| EMD Instructions – Internal / Community / Payment Link | El texto que se muestra en la pantalla de pago al activar el interruptor de EMD, una versión por tipo de usuario |
Consulta Cobrar depósitos de buena fe (EMD).
Link Setup
| Campo | Qué hace |
|---|---|
| Link Site Public URL | La dirección de la página de tu sitio público que abre los enlaces de pago. REDA Pay no permite guardar una orden de tipo Link mientras esté vacía |
| Link Expiration (Minutes) | Cuánto tiempo es válido un enlace de pago, contado desde que se crea la orden. Un enlace creado mientras este campo está vacío nunca se activa: el cliente ve "Invalid request" |
Consulta Configurar el sitio público de enlaces de pago.
Pestaña Fee Setup
Las comisiones por conveniencia son registros independientes dentro de la cuenta, que aparecen en la pestaña Fee Setup. Sin ninguno, los pagos con esta cuenta no llevan comisión. Consulta Configurar comisiones por conveniencia.
Ejemplo práctico: una cuenta solo de cobros para un portal de residentes
Meridian Properties quiere que los residentes paguen el alquiler en el portal solo con cuenta bancaria, que el personal pueda cobrar con tarjeta por teléfono y que no se pague a nadie desde esta cuenta.
| Campo | Valor | Por qué |
|---|---|---|
| Is Active | marcado | |
| Allowed Transfer Type | Receipt | Sin desembolsos desde esta cuenta |
| Allowed Pay Methods | Card; Bank Account (ACH) | El personal puede cobrar con tarjeta. La página del portal se limita después a cuentas bancarias mediante el ajuste de su componente; consulta Permitir que los clientes paguen en tu portal |
| Default Pay Method Type | Bank Account (ACH) | La pantalla se abre en la pestaña Bank |
| Account Currency | USD | |
| Payment Session Duration (Minutes) | 30 | Los residentes que pagan desde el teléfono a veces tardan más de 15 minutos |
| Interface Label | Meridian Properties | Lo que ven los residentes |
| Link Expiration (Minutes) | 1440 | Los enlaces que envía el personal duran un día |
Errores que debes evitar
| Error | Qué ve el pagador | Solución |
|---|---|---|
| Allowed Pay Methods vacío | "The pay method type is not allowed for the provided processing account." o ninguna pestaña en la pantalla | Elige Card, Bank Account (ACH) o ambos |
| Default Pay Method Type con un método no permitido | La pantalla no puede abrirse en esa pestaña | Elige uno de los métodos permitidos |
| Permitir desembolsos en una cuenta pensada solo para cobros | El personal con desembolsos habilitados podría pagar desde ella | Define Allowed Transfer Type como Receipt |
| Cambiar el nombre de la cuenta por uno para clientes | La siguiente sincronización restablece el nombre de Payload | Usa Interface Label |
| Dejar Link Expiration (Minutes) vacío y crear enlaces | Todos los enlaces muestran "Invalid request" | Completa los minutos antes de crear enlaces |
| Sesión demasiado corta para tus pagadores | Quejas por "Invalid request. Payment session is expired." | Aumenta Payment Session Duration |
Preguntas frecuentes
Sí. Permite ambos métodos en la cuenta y luego restringe el componente de pago de la página del portal a cuentas bancarias. Los métodos permitidos de la cuenta son el límite exterior; un componente o un cliente pueden restringirlos, nunca ampliarlos.
Payload dio a tu organización dos cuentas de comercio. Un patrón habitual es una cuenta operativa y otra que recibe las comisiones por conveniencia; consulta Configurar comisiones por conveniencia.
Las órdenes ya procesadas no se ven afectadas. Las órdenes nuevas en la cuenta se rechazan, y las órdenes programadas que la usan dejan de ejecutarse hasta que vuelva a estar activa.