Pagamento automático no portal: pagamentos recorrentes feitos pelos clientes
Quando a página de pagamento está no seu portal de clientes, o mesmo botão Schedule que a sua equipe usa fica disponível para o cliente. Um morador pode configurar o aluguel para ser pago a partir da conta bancária todo dia 1º, e daí em diante o trabalho diário recebe o pagamento sem envolver ninguém. É o padrão que a maioria das organizações usa em volume, então vale a pena configurá-lo com cuidado.
- As páginas de pagamento do portal estão configuradas; consulte Permitir que os clientes paguem no seu portal.
- O trabalho diário de pagamentos recorrentes está agendado; consulte Agendar o trabalho diário de pagamentos recorrentes.
- O componente de pagamento do portal tem o Enable Scheduling Order ativado (o padrão).
O que o cliente faz
- No portal, ele abre a página de pagamento (por exemplo New Pay Order na navegação).
- Ele escolhe uma conta bancária ou um cartão salvos, ou informa um novo, e digita o valor de cada pagamento.
- Ele clica em Schedule, define o Schedule Type (por exemplo Every Month), o Process on Month Day, o Schedule Start Date e um Schedule End Date opcional, e clica em Process Order.
- Ele vê a confirmação com a referência da ordem. Nenhum pagamento é recebido hoje.
Daí em diante, um pagamento é criado e processado em cada data de vencimento. O cartão ou a conta novos do cliente são salvos para reutilização automaticamente.
O pagamento automático do lado do cliente. A mesma janela que a equipe vê, dentro do tema do seu portal.
O que o cliente vê depois
Nesta versão, o REDA Pay não coloca no portal um componente de "os meus agendamentos". O que o cliente consegue ver depende das páginas de registro e das listas que você expõe no seu site do Experience Cloud: os usuários do portal podem ler as próprias Pay Orders e Pay Transactions (o conjunto de permissões REDA Pay - Community User e o conjunto de compartilhamento dão acesso aos registros vinculados ao contato deles), então uma lista de Pay Orders filtrada por Schedule - Active e uma lista relacionada de pagamentos em cada uma são a forma habitual de mostrar "o seu pagamento automático" e "o seu histórico de pagamentos".
Os clientes podem excluir um método de pagamento salvo na tela de pagamento (o ícone de lixeira abaixo do bloco). A tela avisa "Are you sure you want to delete the pay method? Any schedule payments associated with this pay method will become inactive.": é assim que um cliente pode encerrar o próprio pagamento automático sem ligar para você.
O que a sua equipe gerencia
| Tarefa | Onde |
|---|---|
| Ver todos os agendamentos do portal | Modo de exibição de lista Order Type - Schedule de Pay Orders; filtre Processed User Type = Community |
| Alterar valor, dia, frequência ou método | Edite a Pay Order do agendamento; consulte Configurar um pagamento recorrente |
| Encerrar um agendamento | Revoke Order no agendamento |
| Saber quando uma execução falha | A notificação no aplicativo do proprietário da ordem, "Scheduled Payment [P-000000] failed.", e o REDA Pay Log da execução |
| Ver o que foi pago | As Pay Orders filhas (filtre por Parent Pay Order) e as suas Pay Transactions |
O proprietário de um agendamento criado no portal é o usuário do portal que o criou; as notificações de execuções com falha vão para o sino desse proprietário. Se a sua equipe deve ser avisada no lugar dele, use um fluxo em Pay Transaction para notificá-la; consulte Automatizar pagamentos com fluxos.
Perguntas dos clientes, e as respostas
| Pergunta | Resposta |
|---|---|
| "Quando o dinheiro é debitado?" | No dia que você escolheu, no horário em que roda o trabalho diário da organização (informe esse horário aqui) |
| "Posso alterar o valor ou o dia?" | Não pelo portal nesta versão; fale conosco e nós alteramos, ou configure um novo agendamento |
| "Posso cancelar?" | Fale conosco, ou exclua na tela de pagamento o método de pagamento que ele usa: isso encerra todos os agendamentos desse método |
| "Vou pagar alguma taxa?" | A taxa mostrada no resumo quando você o configurou vale para cada pagamento |
| "E se a minha conta não tiver saldo nesse dia?" | O pagamento falha, o agendamento continua na próxima vez e entraremos em contato sobre o valor perdido |
| "Ele para quando o meu contrato termina?" | Só se uma data de término foi definida. Caso contrário, ele continua até ser encerrado |
| "Posso ter dois agendamentos?" | Sim: por exemplo, o aluguel no dia 1º e uma taxa de estacionamento no dia 15 |
Coloque estas respostas na página do portal, ao lado da tela de pagamento; elas evitam a maioria das ligações.
Configurações que moldam o pagamento automático no portal
| Configuração | Onde | Escolha típica |
|---|---|---|
| Enable Scheduling Order | Componente de pagamento na página do portal | Ativado |
| Allow Pay Method Type - Card / Bank Account | Mesmo lugar | Só banco, se as taxas de cartão forem um problema para o aluguel recorrente |
| Do NOT Charge Convenience Fee | Mesmo lugar | Desativado se as taxas são repassadas; ativado se o pagamento automático deve ser gratuito |
| Fee Setups | Processing Account | Uma taxa bancária fixa baixa é comum para o pagamento automático |
| Process on Month Day | Escolhido pelo cliente | Só os dias 1 a 28 são oferecidos |
| Payment Session Duration (Minutes) | Processing Account | 30 para usuários do portal |
Exemplo prático
A Meridian Properties permite que os moradores configurem o pagamento automático do aluguel só por conta bancária:
- Página de pagamento do portal: Allow Pay Method Type - Card desativado, Enable Order Link desativado, Enable Scheduling Order ativado.
- Conta de processamento: Fee Setup bancário de $1.75; Payment Session Duration 30.
- Um morador agenda $1,250.00 Every Month no dia 1, a partir de 1º de novembro. Em 1º de novembro, o trabalho cria a ordem filha P-052001, cobra $1,251.75 da Checking x-7890, e o histórico de pagamentos do morador a mostra.
Erros comuns a evitar
| Erro | O que acontece | Solução |
|---|---|---|
| Trabalho diário não agendado | Os clientes configuram pagamentos automáticos que nunca rodam | Agende o trabalho antes de anunciar o pagamento automático |
| O cliente exclui o único método | O agendamento dele para sem aviso | Acompanhe os agendamentos inativos; peça ao cliente que acrescente um método e aponte o agendamento para ele |
| Esperar uma nova tentativa depois de uma execução com falha | O agendamento passa para a próxima data | Cobre o valor perdido separadamente |
| A equipe esperando as notificações | Elas vão para o proprietário do agendamento, o usuário do portal | Acrescente a sua própria notificação por fluxo |
Perguntas frequentes
Não pelas telas do REDA Pay. Ele pode criar um novo agendamento e pedir que você revogue o antigo, ou excluir o método para encerrá-lo.
Sim, se a página permitir cartões. Agendamentos com cartão falham quando o cartão vence; o cliente então acrescenta um cartão novo e você aponta o agendamento para ele.
Cada execução leva a taxa do seu método conforme os Fee Setups, a menos que a página ou a ordem tenham as taxas desativadas.