Enviar um desembolso

Um desembolso (repasse) é dinheiro que sai: o valor mensal de um proprietário, a fatura de um fornecedor, uma caução devolvida a um ex-morador. O REDA Pay o envia da sua conta de processamento para a conta bancária do beneficiário (nunca para um cartão) e o registra como uma Pay Order com tipo de transferência Disbursement e uma Pay Transaction do tipo credit. Como o dinheiro sai da sua conta, os desembolsos ficam desativados para todos os usuários até que um administrador os ative.

Etapa 1: abrir a tela como desembolso

Na conta (ou no contato) do beneficiário, pressione o botão Pay. Se o botão não estiver fixado em uma direção e você tiver permissão para as duas, aparece Select Transfer Type: escolha Disbursement — To make payments to your clients, vendors and suppliers. e clique em Next. As perguntas de perfil e de conta seguem como num recebimento, oferecendo só contas que permitem desembolsos.

Um botão dedicado a repasses fixa a direção com rpay__ttype=disb no endereço; consulte Adicionar o REDA Pay às páginas de registro.

Etapa 2: escolher a conta bancária e o valor

A tela abre só com a guia Bank, e o painel da direita mostra New Disbursement.

1. Em Select an existing bank account, clique no bloco da conta do beneficiário. Você também pode abrir Add a new account e informar uma agora; ela fica salva no beneficiário para a próxima vez.
2. Confira o Payee Name. Se o beneficiário não tiver e-mail, informe um em Payee Email.
3. Digite o Amount $.

Não há taxa de conveniência em um desembolso nem chave de depósito de garantia. Pressione Pay para enviar o repasse agora.

A tela de pagamento em modo de desembolso: só a guia Bank, um bloco de conta bancária salva selecionado e o painel New Disbursement com Payee Name, Email, Amount $ e os botões de pagamento

Um desembolso: só conta bancária, sem taxa, "New Disbursement" em vez de "New Payment".

Etapa 3: confirmar e processar

Clique em Pay. O Confirm Pay Order Summary mostra o número da ordem e o valor, com Convenience Fees $0.00 e Net Amount igual ao valor. Clique em Process Order.

Em caso de sucesso, você volta ao registro com "Your payment order is successfully processed. Order Reference : P-000000". A Pay Order mostra Transfer Type Disbursement e Status Immediate - Processed; a Pay Transaction abaixo dela tem Type credit. A Payload envia o dinheiro pela rede bancária; o Funding Status sai de pending quando a Payload o agrupa em lote, e uma Statement Activity do tipo Payout chega quando ele sai da sua conta bancária; consulte Conciliar depósitos e repasses.

Configurar um beneficiário do início ao fim

Uma conta bancária que um cliente salvou ao pagar você foi registrada com tipo de transferência Receipt e não pode receber um repasse. Métodos registrados não podem ser alterados, então salve a conta de novo com tipo de transferência Disbursement (ou Receipt and Disbursement) antes do primeiro repasse.

Exemplo prático: devolver uma caução

Um morador sai do imóvel; $1,000 da sua caução de $1,250 devem ser devolvidos.

1. O único método salvo dele é a conta corrente com que pagava o aluguel, tipo de transferência Receipt. O usuário do financeiro abre a conta do morador → Add Pay Method → perfil Meridian Properties → tipo de transferência Disbursement → marca Is Default Payment Method for Disbursement → Next, informa os mesmos dados da conta e clica em Add Method. Agora existe um segundo Pay Method "Checking x-7890" com Transfer Type Disbursement.
2. Na conta, o usuário do financeiro pressiona o botão Pay Out (o endereço dele traz rpay__ttype=disb). A tela abre em modo de desembolso na guia Bank, com a nova conta pré-selecionada como padrão.
3. Ele digita 1000, pressiona Pay, confere o resumo (Convenience Fees $0.00, Net Amount $1,000.00) e clica em Process Order.
4. A P-052040 mostra Transfer Type Disbursement, Status Immediate - Processed; a T-0014540 tem Type credit, Status processed, Funding Status pending. Dois dias depois, o status de liquidação é batched e uma Statement Activity do tipo Payout com os desembolsos do dia a inclui.

O que um desembolso não pode fazer

Automatizar repasses

Muitas organizações não pressionam botões a cada repasse. Dois recursos permitem que uma automação faça isso:

• O Default Pay Method (Disbursement) na conta, no contato e no lead é mantido em sintonia com o método padrão do beneficiário, para que um fluxo encontre a conta a pagar.
• Uma Pay Order criada por um fluxo ou por uma carga de dados com Process Pay Order marcado é processada em segundo plano.

Consulte Automatizar pagamentos com fluxos.

Erros comuns a evitar

Perguntas frequentes

O que vem a seguir

• Solicitar os dados bancários de um fornecedor
• Conciliar depósitos e repasses