Definir como padrão, substituir e excluir métodos de pagamento

Os cartões e as contas bancárias salvos de um cliente são registros Pay Method abaixo do seu Pay Customer. Com o tempo, cartões vencem, fornecedores trocam de banco e moradores se mudam. Este artigo trata das quatro coisas que a sua equipe faz com métodos existentes: escolher o padrão, retirar um método da tela de pagamento, excluí-lo na Payload e completar um método que foi criado sem os dados do cartão ou do banco.

Um registro Pay Method "Visa x-4242": a seção superior (Pay Method Type, Account Holder Name, Is Active, Current Default Method e o Pay Method Id criptografado), a seção Transaction Controls (Transfer Type, Keep Active, Receipts, Disbursements) e a seção Card Information (Card Brand, Card Type, Card Expiry Month e Year)

Um cartão salvo. O Pay Method Id (o token da Payload) é criptografado; o número do cartão nunca foi armazenado.

Os campos que importam

Definir o padrão

1. Abra o Pay Method e clique em Editar.
2. Marque Is Default Payment Method e clique em Salvar.

A tela de pagamento do cliente passa a pré-selecionar esse método, e as ordens criadas sem escolher método o usam. Quando o cliente tem permissão para desembolsos, o mesmo método é gravado em Default Pay Method (Disbursement) na conta, no contato e no lead relacionados, para que as automações de repasse possam encontrá-lo.

Aposentar um método sem excluí-lo

Desmarque Keep Active e clique em Salvar. O método some da lista de métodos salvos da tela de pagamento, mas o registro e o seu histórico ficam, e nada é enviado à Payload. Use isso para um cartão que o cliente não quer mais ver oferecido.

Qualquer ordem agendada que use o método para: a sua caixa Schedule Active é desmarcada até que a ordem receba um método ativo.

Excluir um método

Excluir remove o método também na Payload.

1. Abra o Pay Method e clique em Delete Pay Method.
2. A janela avisa "System will delete the pay method." Clique em Delete Pay Method.
3. "Pay Method deleted successfully." O registro fica, com Is Active desmarcado, Deleted Datetime preenchido e o token substituído.

Os clientes podem excluir os próprios métodos na tela de pagamento: cada cartão ou conta salvos tem um ícone de exclusão, e a tela pergunta "Are you sure you want to delete the pay method? Any schedule payments associated with this pay method will become inactive."

Um método que nunca foi registrado informa "Pay Method is not processed."; um já excluído informa "Pay Method is already deleted."

Substituir um cartão vencido

Não é possível editar um método registrado: os seus dados ficam bloqueados e o número nunca foi armazenado. Salve o cartão novo (consulte Salvar um método de pagamento sem pagar), torne-o o padrão e depois aposente ou exclua o antigo. Aponte qualquer ordem agendada para o novo método editando o Pay Method da ordem; consulte Configurar um pagamento recorrente.

Exemplo prático: o cartão de um morador vence

Um morador paga o aluguel por pagamento automático com o Visa x-4242, que vence este mês.

1. O morador adiciona o cartão substituto no portal (New Pay Method → Card → Add Method). Um novo Pay Method "Visa x-7788" aparece abaixo do seu Pay Customer, com Keep Active marcado.
2. Um membro da equipe abre "Visa x-7788", marca Is Default Payment Method e salva: o Default Pay Method do Pay Customer passa a apontar para ele.
3. O membro da equipe abre a ordem agendada do morador (Status Schedule - Active), altera o Pay Method para "Visa x-7788" e salva. O agendamento mantém as suas datas; a execução do mês seguinte cobra o cartão novo.
4. Ele abre "Visa x-4242" e desmarca Keep Active. O cartão sai da lista de cartões salvos do morador; o seu histórico de pagamentos permanece.

Se o cartão antigo tivesse sido excluído antes da etapa 3, o Schedule Active do agendamento teria sido desmarcado naquele momento e a execução seguinte teria sido perdida.

Completar um método criado sem dados

Um Pay Method pode existir sem os dados do cartão ou do banco: por exemplo, um registro criado por uma carga de dados, ou um que ficou para trás quando um pagamento foi abandonado antes do registro. O seu Pay Method Id está em branco e a tela de pagamento não consegue usá-lo.

1. Abra o Pay Method e clique em Process Pay Method.
2. A janela explica "System will try to generate the token for this pay method." Escolha o Pay Method Type (Card ou Bank Account (ACH)), preencha o formulário do cartão ou do banco e clique em Process.
3. "Pay Method synced successfully.": o método agora está registrado e pode ser usado.

Um método já registrado informa "Pay Method is already processed."; um excluído informa "Pay Method is deleted and can not be processed again."

A janela Process Pay Method em um Pay Method com a escolha de Pay Method Type (Card / Bank Account (ACH)) e o formulário de cartão vazio

Completar um registro de método que não tem um cartão ou uma conta registrados por trás.

Erros comuns a evitar

Perguntas frequentes

O que vem a seguir

• Configurar um pagamento recorrente
• Salvar um método de pagamento sem pagar