Salvar um método de pagamento sem pagar
Um Pay Method é um cartão ou uma conta bancária registrados na Payload e vinculados a um Pay Customer. A maioria é criada durante um pagamento, mas você também pode salvar um de forma independente: para configurar a conta bancária de um fornecedor antes do primeiro repasse, para registrar a conta de um morador antes do primeiro aluguel agendado, ou para deixar os clientes manterem um cartão salvo no seu portal. O método é registrado na Payload imediatamente; o Salesforce guarda um token e dados descritivos, nunca o número do cartão, o código de segurança nem o número completo da conta.
- O Pay Customer do pagador existe, ou existe a conta, o contato ou o lead a partir do qual ele será criado; consulte Como os Pay Customers são criados.
- Você tem o REDA Pay - User ou o REDA Pay - Admin User. Os clientes do portal precisam do REDA Pay - Community User.
- O Allowed Payment Methods do cliente inclui o tipo que você está salvando; caso contrário, a tela informa "New payment methods are not allowed at this time for this customer."
Três maneiras de abrir a tela
| Começar por | Como | Ideal para |
|---|---|---|
| Um Pay Customer | Abra o Pay Customer e clique em Add New Payment Method | Um cliente que já paga você |
| Uma conta | Abra a conta e clique na ação Add Pay Method | Um fornecedor ou proprietário que você vai pagar: a ação permite marcar o método como padrão para desembolsos |
| O seu portal | O cliente abre a página New Pay Method que você colocou no portal | Clientes que gerenciam os próprios cartões e contas; consulte Permitir que os clientes paguem no seu portal |
Uma quarta maneira, enviar ao beneficiário um link para ele informar os próprios dados bancários, é tratada em Solicitar os dados bancários de um fornecedor.
A partir de um Pay Customer
- Abra o aplicativo REDA Pay → Pay Customers → o cliente → Add New Payment Method.
- Se mais de um Pay Profile ativo puder se aplicar, escolha um em Select Pay Profile e clique em Next.
- Na tela do método, informe o Email se o cliente não tiver um registrado.
-
Em Pay Method Type, escolha Card ou Bank Account (ACH) e preencha o formulário:
- Cartão: Card Number, Full Name, Expiry (MM/YY), CVV/CVC, ZIP / Postal Code.
- Conta bancária: Account Holder Name, Account Number, Routing Number (9 dígitos), Account Type, Account Class, Account Currency, ZIP / Postal Code.
- Clique em Add Method. O REDA Pay registra o método na Payload e mostra "Your payment method is successfully processed." O novo Pay Method aparece na lista Pay Methods do cliente, com o nome dado pela Payload, por exemplo "Visa x-4242" ou "Checking x-7890".
O formulário de conta bancária. O Account Currency vem preenchido com a moeda da conta de processamento.
A partir de uma conta
- Abra a conta e clique em Add Pay Method.
- Escolha o Pay Profile em Select Pay Profile (etapa pulada quando só um perfil está ativo).
- Escolha Select Transfer Type: Receipt, Disbursement ou Receipt and Disbursement. É para isso que o método poderá ser usado.
- Para um método de desembolso, marque Is Default Payment Method for Disbursement se os repasses para essa conta devem usá-lo por padrão.
- Clique em Next. A tela do método abre como acima; preencha-a e clique em Add Method.
Se a conta ainda não tem Pay Customer, um é criado no caminho, usando o mapeamento de Account. Se nenhum perfil estiver ativo, a ação para com "Bad Configuration No Active Profile Found."
A ação da conta pede o perfil e o tipo de transferência antes de abrir o formulário do método.
O que fica armazenado
| No Pay Method | Cartão | Conta bancária |
|---|---|---|
| Name | A descrição da Payload, por exemplo Visa x-4242 | por exemplo Checking x-7890 |
| Pay Method Type | card | bank_account |
| Transfer Type | Conforme escolhido; as caixas Receipts / Disbursements o refletem | Igual |
| Dados armazenados | Card Brand, Card Type, mês e ano de validade, Account Holder Name, código postal | Routing Number, Account Type, Account Class, Account Currency, Account Holder Name, código postal |
| Nunca armazenado | Número do cartão, CVV | Número da conta |
| Pay Method Id | O token da Payload, criptografado | Igual |
| Keep Active | Marcado: o método pode ser reutilizado | Marcado |
| Is Default Payment Method | Conforme escolhido | Conforme escolhido |
Depois de registrado, o tipo, o tipo de transferência e os dados do método ficam bloqueados.
Sessões e limites
- A tela funciona em uma sessão que expira depois do Guest Session Duration (Minutes) do Pay Profile (15 minutos quando em branco). Depois disso: "Invalid request. New method session is expired."
- A tela oferece só os tipos de método que o cliente e o componente permitem, e só os tipos de transferência que o cliente permite.
- Um cliente sem e-mail precisa informar um; "Please enter a valid email address" bloqueia um valor inválido.
Erros comuns a evitar
| Erro | O que acontece | Solução |
|---|---|---|
| Salvar um cartão para um fornecedor que você pretende pagar | Os desembolsos vão só para contas bancárias; o cartão não pode ser usado | Salve uma conta bancária com tipo de transferência Disbursement |
| Escolher Receipt para um método destinado a repasses | O método é recusado para desembolsos | Escolha Disbursement ou Receipt and Disbursement |
| Digitar o routing number com espaços ou hífens | Recusado: precisa ter 9 dígitos | Digite só os números |
| Esperar que o endereço da conta seja enviado | Só os campos do formulário são enviados à Payload | Preencha o código postal no formulário |
Perguntas frequentes
Não. Só os últimos dígitos no nome do método e os dados listados acima são mantidos. A Payload guarda o resto.
Sim, quantos quiser, com um padrão. A tela de pagamento lista todos os ativos e reutilizáveis.
Ele completa um registro de método criado sem os dados do cartão ou do banco; consulte Definir como padrão, substituir e excluir métodos de pagamento.