Configurar uma conta de processamento
Uma Processing Account é uma conta de estabelecimento na Payload, trazida para o Salesforce pelo Sync Processing Accounts. A sincronização cria o registro; este artigo trata de tudo o que você configura nele depois. A maioria das regras que regem um pagamento fica aqui: se a conta recebe dinheiro, paga dinheiro ou ambos; quais métodos de pagamento aceita; quanto tempo o pagador tem para concluir; e o que o pagador vê.
- A conta existe: execute a sincronização primeiro.
- Você tem o REDA Pay - Admin User.
Abra o aplicativo REDA Pay → guia Processing Accounts → a conta. Clique em Editar, ou no lápis ao lado de um campo, para mudar um valor. Os campos estão agrupados como aparecem no registro.
O topo de uma Processing Account. Receipts e Disbursements são marcados automaticamente a partir do Allowed Transfer Type.
O essencial
Três campos precisam estar definidos antes de a conta receber o primeiro pagamento.
| Campo | O que decide | Valores |
|---|---|---|
| Is Active | Só as contas ativas são oferecidas nas telas de pagamento e aceitam novas ordens | Marque quando a conta estiver pronta |
| Allowed Transfer Type | Em que direção o dinheiro pode se movimentar por esta conta | Receipt (dinheiro que entra), Disbursement (dinheiro que sai, só para contas bancárias) ou Receipt and Disbursement |
| Allowed Pay Methods | Quais métodos de pagamento os pagadores podem usar | Card, Bank Account (ACH) ou ambos. Em branco significa que nenhum método pode ser usado e todo pagamento é recusado |
Duas caixas de seleção somente leitura, Receipts e Disbursements, são marcadas automaticamente a partir do Allowed Transfer Type, para que modos de exibição de lista e relatórios possam filtrar por elas.
Campos de identificação
| Campo | Observações |
|---|---|
| Processing Account Name | O nome da conta na Payload. A sincronização o sobrescreve toda vez, então não o renomeie aqui: use o Interface Label |
| Processing Account Code | Um código curto e único escolhido por você. As telas de pagamento podem ser limitadas a contas específicas pelo código; consulte Referência das configurações de componentes |
| Pay Profile | O perfil ao qual a conta pertence. Fica bloqueado quando a conta tem o identificador da Payload |
| Processing Account Id, Processing Account Parent Id | Os identificadores da Payload, armazenados criptografados. Nunca edite |
| Status | O status da conta na Payload, atualizado a cada sincronização |
| Description | Observações internas |
Controls & Security
| Campo | O que faz | Padrão quando em branco |
|---|---|---|
| Default Pay Method Type | Em que guia a tela de pagamento abre: Card ou Bank Account (ACH). Deve ser um dos métodos permitidos | Card |
| Account Currency | A moeda da conta de estabelecimento: USD, CAD, COP ou BRL. Preenchida como moeda das novas contas bancárias informadas na tela de pagamento desta conta | — |
| Disable Partial Refund | Marque para permitir apenas reembolsos totais dos pagamentos recebidos por esta conta | Reembolsos parciais permitidos |
| Payment Session Duration (Minutes) | Por quanto tempo uma tela de pagamento continua válida depois de aberta. Cada pagamento é feito em uma sessão criptografada, para que uma página não possa ser salva nos favoritos e reutilizada; depois desses minutos, o pagador vê "Invalid request. Payment session is expired." e precisa começar de novo | 15 minutos |
| Enforce Geolocation | Para quais tipos de ordem (Immediate, Schedule, Link) o navegador do pagador precisa compartilhar a localização antes de o pagamento ser aceito | Não exigida |
| Enforce Geolocation For | Para quais tipos de usuário (Internal, Community, Guest) a regra de geolocalização se aplica | Não exigida |
A geolocalização, a sessão e a expiração dos links são explicadas juntas em Controles: geolocalização, sessão e expiração de links.
Interface Settings: o que o pagador vê
| Campo | Onde aparece |
|---|---|
| Interface Label | O nome da conta onde quer que um pagador precise escolher entre contas, por exemplo "Select Processing Account" no seu portal. Se estiver em branco, usa o Processing Account Name |
| Interface Label Description | Uma breve descrição abaixo do rótulo, nas mesmas telas |
| Interface Logo URL | O logotipo no topo da tela de pagamento. Deve ser um endereço de imagem público; a imagem é exibida com no máximo 250 pixels de largura |
| Interface Header Content | Texto formatado exibido no canto superior direito da tela de pagamento |
| Interface Footer Text | Texto formatado exibido abaixo da tela de pagamento: nome da empresa, endereço e contato de suporte |
Como preparar o logotipo e os textos está em Personalizar a tela de pagamento com a sua marca.
Onde o Interface Label e o Interface Label Description aparecem: um cliente que escolhe entre contas no portal vê o rótulo, não o nome da conta na Payload.
EMD (Earnest Money Deposit) Setup
| Campo | O que faz |
|---|---|
| Enable EMD Payments | Os tipos de usuário (Internal, Community, Guest) que podem marcar um pagamento bancário como depósito de garantia nesta conta. Precisa de um EMD Setup Id no Pay Profile |
| EMD Instructions – Internal / Community / Payment Link | O texto exibido na tela de pagamento quando a chave EMD é ativada, uma versão por tipo de usuário |
Consulte Receber depósitos de garantia (EMD).
Link Setup
| Campo | O que faz |
|---|---|
| Link Site Public URL | O endereço da página do seu site público que abre os links de pagamento. O REDA Pay se recusa a salvar uma ordem Link enquanto este campo estiver em branco |
| Link Expiration (Minutes) | Por quanto tempo um link de pagamento continua válido, contado a partir do momento em que a ordem é criada. Um link criado enquanto este campo está em branco nunca fica ativo: o cliente vê "Invalid request" |
Consulte Configurar o site público de links de pagamento.
Guia Fee Setup
As taxas de conveniência são registros separados abaixo da conta, listados na guia Fee Setup. Sem nenhum, os pagamentos por esta conta não têm taxa. Consulte Configurar taxas de conveniência.
Exemplo prático: uma conta só de recebimentos para um portal de moradores
A Meridian Properties quer que os moradores paguem o aluguel no portal apenas com conta bancária, com cartões permitidos para a equipe que recebe pagamentos por telefone, e ninguém recebendo repasses desta conta.
| Campo | Valor | Por quê |
|---|---|---|
| Is Active | marcado | |
| Allowed Transfer Type | Receipt | Nenhum repasse sai desta conta |
| Allowed Pay Methods | Card; Bank Account (ACH) | A equipe pode aceitar cartões. A página do portal é então limitada a contas bancárias pela configuração do componente; consulte Permitir que os clientes paguem no seu portal |
| Default Pay Method Type | Bank Account (ACH) | A tela abre na guia Bank |
| Account Currency | USD | |
| Payment Session Duration (Minutes) | 30 | Moradores no celular às vezes levam mais de 15 minutos |
| Interface Label | Meridian Properties | O que os moradores veem |
| Link Expiration (Minutes) | 1440 | Os links enviados pela equipe duram um dia |
Erros comuns a evitar
| Erro | O que o pagador vê | Solução |
|---|---|---|
| Allowed Pay Methods deixado em branco | "The pay method type is not allowed for the provided processing account." ou nenhuma guia na tela | Escolha Card, Bank Account (ACH) ou ambos |
| Default Pay Method Type definido como um método não permitido | A tela não consegue abrir nessa guia | Escolha um dos métodos permitidos |
| Permitir desembolsos em uma conta pensada só para recebimentos | Quem tem desembolsos ativados poderia pagar a partir dela | Defina o Allowed Transfer Type como Receipt |
| Renomear a conta com um nome para o cliente | A próxima sincronização restaura o nome da Payload | Use o Interface Label |
| Deixar Link Expiration (Minutes) em branco e criar links | Todos os links mostram "Invalid request" | Preencha os minutos antes de criar links |
| Sessão curta demais para os seus pagadores | Reclamações de "Invalid request. Payment session is expired." | Aumente o Payment Session Duration |
Perguntas frequentes
Sim. Permita ambos na conta e depois restrinja o componente de pagamento da página do portal a contas bancárias. Os métodos permitidos da conta são o limite externo; um componente ou um cliente podem estreitá-los, nunca ampliá-los.
A Payload deu à sua organização duas contas de estabelecimento. Um padrão comum é uma conta operacional e uma conta que recebe as taxas de conveniência; consulte Configurar taxas de conveniência.
As ordens já processadas não são afetadas. Novas ordens na conta são recusadas, e as ordens agendadas que a usam deixam de ser executadas até que ela volte a ficar ativa.