Códigos de liquidación
Un código de liquidación es una categoría de costo de cierre — comisiones de corredor, cargos de título, cargos del prestamista y similares — que configuras una vez y reutilizas en los cargos de liquidación de tus operaciones de adquisición, venta y préstamo. Es el vocabulario que mantiene consistente cada estado de cierre. Este artículo explica qué es un código de liquidación, enumera los tipos de costo de cierre que ofrece, muestra cómo crear uno y aclara el par de conceptos que más confunde: en qué se diferencia un código de liquidación (la categoría reutilizable) de un cargo de liquidación (la línea en una operación específica). No se asume experiencia previa configurando REDA.
Acceso que necesitarás. La configuración completa requiere el conjunto de permisos REDA - Master Data - Admin. El conjunto REDA - Property Acquisition User también puede crear y editar códigos de liquidación — el único rol operativo con permisos de configuración aquí. REDA - Master Data - Read Only puede verlos pero no modificarlos.
Qué es un código de liquidación
Cuando una operación inmobiliaria se cierra, su estado de cierre se arma a partir de un conjunto de costos puntuales: una comisión de corredor, una búsqueda de título, varios cargos del prestamista. Un código de liquidación es la categoría que asignas a cada uno de esos costos para que queden etiquetados de la misma forma en todas las operaciones. Es datos maestros — un registro de referencia compartido que creas una vez y reutilizas — de forma parecida a un código de cargo, pero para los costos puntuales del cierre de una operación en lugar de la renta y las tarifas continuas.
Cada código de liquidación tiene un Type — la familia de costos de cierre a la que pertenece — más un interruptor de encendido/apagado y algunos campos administrativos. El código en sí no tiene comportamiento de facturación; existe para ser elegido en un cargo de liquidación.
Los siete tipos
El campo Type ofrece siete familias de costos de cierre. Estos son los valores exactos, en orden:
| # | Type |
|---|---|
| 1 | Real Estate Broker Fees |
| 2 | Payable in Connection with Loan |
| 3 | Advance Payment Required by Lender |
| 4 | Reserve Deposited with Lender |
| 5 | Title Charges |
| 6 | Govt. Recording and Transfer Charges |
| 7 | Other |
El Type es cómo los estados de cierre y los informes agrupan tus costos de liquidación, así que elige la familia que corresponda al costo.
Crear un código de liquidación
Un código de liquidación es un registro breve — cinco campos:
Dónde se usan los códigos de liquidación
Los códigos de liquidación son consumidos por los cargos de liquidación — las líneas de costo de cierre en una operación. En una operación de adquisición, venta o préstamo, un cargo creado con el tipo de registro Settlement Charge tiene una relación de búsqueda Settlement Code, y esa lista solo ofrece códigos activos. La descripción de su tipo de registro dice: "Applicable for settlement against Property Acquisition, Sale and Lending."
Un cargo de liquidación también tiene su propio campo Settlement Type — una clasificación distinta del Type del código — que marca cómo se ubica el costo en el estado de cierre:
| Tipo de registro del cargo | Valores de Settlement Type disponibles |
|---|---|
| Settlement Charge | Borrower Due · Adjustment - Unpaid By Seller |
| Tipos de registro de arrendamiento | Borrower Due |
Fuera de eso, un cargo de liquidación sigue la aritmética normal de cargos: su monto neto es el monto del cargo multiplicado por su número de instancias, menos cualquier descuento, y se factura mediante el mismo motor que cualquier otro cargo cuando está habilitado. Consulta Cómo funciona la facturación en REDA.
Código de liquidación vs. código de cargo
Los dos vocabularios se parecen pero cumplen funciones distintas. No los confundas:
| Código de cargo | Código de liquidación | |
|---|---|---|
| Propósito | Categoría de facturación continua (renta, tarifas) | Categoría de costo de cierre puntual en operaciones |
| Determina el ruteo de facturas, días de gracia, agrupación | Sí | No |
| Interruptores de función (cargo por mora, línea recta, ajuste por inflación) | Sí | No |
| Usado por | Toda la facturación recurrente y puntual | Cargos de liquidación en operaciones de adquisición, venta y préstamo |
| Registros nuevos activos de forma predeterminada | No (Is Active desactivado) | Sí (Is Active activado) |
Ejemplo práctico: los costos de cierre de una adquisición
Tu equipo está adquiriendo Meridian Court #101. En la configuración, un administrador crea dos códigos de liquidación: Broker Fee (Type: Real Estate Broker Fees) y Title Search (Type: Title Charges), ambos activos.
En la operación de adquisición, el equipo agrega dos cargos de liquidación bajo el tipo de registro Settlement Charge: un Broker Fee de 9,000.00 con Settlement Type Borrower Due, y un Title Search de 450.00. Ambos aparecen en la lista de cargos de la operación, agrupados por el código que los categoriza, listos para incorporarse al estado de cierre.
Referencia de campos
Todos los campos de un código de liquidación:
| Campo | Predeterminado | Qué hace |
|---|---|---|
| Settlement Code | — | El nombre de visualización del código dondequiera que se use. |
| Type | Ninguno | La familia de costos de cierre — uno de los siete valores. |
| Is Active | Activado | Los códigos inactivos desaparecen de la lista de búsqueda del cargo de liquidación. |
| Description | — | Nota de referencia para el administrador. |
| Region | — | Uso compartido por región; el texto del código de región lo completa REDA. |
Qué sigue
- Códigos de cargo — el vocabulario hermano para la renta y las tarifas continuas.
- Cómo funciona la facturación en REDA — cómo los cargos se convierten en facturas, de principio a fin.
- Facturas explicadas — cómo leer una factura generada, campo por campo.
Preguntas frecuentes
La lista de selección solo ofrece códigos activos. Abre el código y confirma que Is Active esté marcado.
No. Settlement Type es una clasificación para los estados de cierre y los informes. Lo que se factura proviene del monto del cargo y su configuración de facturación, no de Settlement Type.
Los tipos de registro de arrendamiento exponen solo un subconjunto. Los tres valores — Borrower Due y los dos tipos Adjustment — aparecen en el tipo de registro Settlement Charge usado en operaciones de adquisición, venta y préstamo.
El conjunto REDA - Master Data - Admin y — de forma inusual — el conjunto REDA - Property Acquisition User, el único rol operativo con permisos de configuración aquí.
El bloqueo de cargos también aplica a los cargos de liquidación: "The record is locked for editing. Charges can not be created and updated if the opportunity or opportunity's parent opportunity or associated ticket is Approved." El cargo queda fijo una vez que la operación o su ticket están aprobados.
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