Portafolios
Un portafolio es la forma en que REDA agrupa las propiedades de un inversor para gestionar la relación y planificar el crecimiento. Lo más importante que hay que aprender aquí es contraintuitivo: no se agregan propiedades a un portafolio, sino cuentas propietarias, y REDA incorpora por usted las propiedades que esas cuentas poseen, manteniéndolas sincronizadas automáticamente. Este artículo muestra cómo construir un portafolio, leer correctamente su conteo de propiedades en vivo y las columnas por propiedad (incluida una columna que confunde a casi todos), y desactivar miembros sin perder el historial. No se asume experiencia previa con REDA.
Acceso que necesitará. Crear y editar portafolios requiere el conjunto de permisos REDA - Portfolio Management Admin; REDA - Portfolio Management Read Only permite ver pero no modificar. También necesita acceso a Accounts, que su administrador otorga por separado — no forma parte de los conjuntos de permisos de REDA.
Qué es un portafolio
Un portafolio es una agrupación con nombre de las inversiones inmobiliarias de un cliente, usada para dar seguimiento a la relación y planificar su crecimiento. Piense en él como el contenedor de todo lo que un inversor posee con usted: las cuentas bajo las que mantiene sus propiedades, las propiedades mismas y las metas hacia las que orienta la relación.
Como un portafolio se define por la propiedad (ownership), se construye desde el lado del propietario. Usted le indica a REDA qué cuentas propietarias pertenecen al portafolio, y REDA determina — y sigue determinando — qué propiedades poseen esas cuentas. Agregue una cuenta hoy, compre una propiedad bajo ella el mes próximo, y la propiedad se une al portafolio por sí sola. Este es el modelo mental a retener en todo momento: usted agrega cuentas; REDA agrega las propiedades.
Creación de un portafolio
Desde la pestaña Portafolios, haga clic en New y complete el perfil. Todos los campos aquí son descriptivos o de planificación: ninguno impulsa la facturación ni el arrendamiento:
| Campo | Para qué sirve |
|---|---|
| Portfolio Name | El nombre de la agrupación, normalmente el inversor o la relación. |
| Is Portfolio Active | El interruptor de activación del portafolio. Está desactivado de forma predeterminada, así que actívelo deliberadamente una vez que el portafolio esté listo. |
| Inactive Date | Registra cuándo se dio de baja un portafolio. |
| Primary Contact / Secondary Contact | Las personas con las que trata en esta relación. |
| Properties # | Un conteo en vivo de las propiedades miembro activas. REDA lo mantiene por usted — vea Lectura del portafolio. |
| Target Properties # + Target Year | Su meta de crecimiento y el año en el que apunta a alcanzarla. |
| Portfolio Profile / Buying Plans / Referral Notes | Notas de texto libre sobre la relación, el apetito de compra del cliente y cualquier referido. |
Los portafolios son ampliamente visibles en todo su equipo, de modo que un gestor de relaciones puede encontrar y leer cualquier portafolio. Los registros de membresía dentro de un portafolio están más controlados y siguen el propio uso compartido del portafolio.
Agregar cuentas miembro
Con el portafolio guardado, agregue sus miembros. Una Cuenta de cartera (Portfolio Account) es un registro pequeño que indica "esta cuenta propietaria forma parte de este portafolio". Cree una por cada cuenta propietaria que quiera incluir en el grupo:
El indicador Is Active de una Cuenta de cartera es el interruptor maestro de la membresía de esa cuenta. Actívelo y cada propiedad que posea esa cuenta se une al portafolio como miembro activo; desactívelo y todas salen juntas. Nunca se agregan propiedades una por una.
Las propiedades fluyen automáticamente
En el momento en que activa una Cuenta de cartera — o la crea, o más tarde la activa/desactiva — REDA determina qué propiedades posee esa cuenta y crea una fila de membresía para cada una. Hace lo mismo cuando se crea una nueva propiedad bajo una cuenta que ya es miembro. Estas filas de membresía se llaman Propiedades de cartera (Portfolio Properties), y REDA las mantiene actualizadas por usted:
- Una propiedad de una cuenta miembro activa recibe una fila de membresía activa.
- Una fila se reactiva cuando su cuenta se vuelve a activar.
- Una fila se desactiva cuando su cuenta se desactiva, o cuando la propiedad ya no pertenece a ninguna cuenta miembro.
El recálculo es todo o nada: si alguna parte no puede completarse, REDA revierte toda la actualización en lugar de dejar el portafolio parcialmente sincronizado. Nunca verá un portafolio a mitad de un recálculo.
Lectura del portafolio
El campo Properties # en la parte superior del portafolio es un conteo en vivo únicamente de las propiedades miembro activas. Los miembros desactivados dejan de contarse en ese número aunque sus filas permanezcan en el registro — así que el conteo puede ser legítimamente menor que la cantidad de filas que ve en la lista.
Cada fila de membresía trae varias columnas obtenidas en vivo desde la propiedad y su contrato de arrendamiento: Active Lease, Current Rent, Market Rent, Lease Start Date, Lease End Date y Acquisition Status. Estas se actualizan por sí solas a medida que cambian los registros subyacentes: usted nunca escribe en ellas.
Occupied - No Notice), no el propio Leasing Status de la propiedad. De igual forma, la columna Sale Status muestra la etapa del trato de venta, no el Sale Status de la propiedad, aunque las etiquetas de columna parezcan idénticas a los campos de la propiedad. Cuando necesite el estado real de una propiedad, abra el registro de la propiedad.
Desactivar y quitar miembros
Para sacar una cuenta de un portafolio, desactívela: abra la Cuenta de cartera y desmarque Is Active. Las filas de membresía de sus propiedades se desactivan, dejan de contarse en Properties #, y el registro de su membresía se conserva.
REDA le impide deliberadamente eliminar una cuenta miembro mientras siga activa — un miembro activo queda bloqueado para edición hasta que lo desactive. Si lo intenta, verá:
Desactive la cuenta primero y elimínela después si realmente quiere que desaparezca. En la práctica, con desactivarla suele bastar — quita la cuenta del portafolio en vivo mientras conserva el historial.
Un vacío que hay que conocer: cambios de propietario en propiedades existentes
Ejemplo práctico: Meridian Core Portfolio
Está construyendo el Meridian Core Portfolio para un cliente, con una meta de 25 propiedades para 2027. Continental Holdings es una de las entidades propietarias del inversor y posee tres propiedades.
| Usted hace | REDA hace |
|---|---|
| Crea el portafolio, define Target Properties # = 25 y Target Year = 2027, marca Is Portfolio Active | Abre el portafolio, listo para recibir miembros |
| Agrega una Cuenta de cartera para Continental Holdings y marca Is Active | Crea tres filas activas de Propiedad de cartera — una por cada propiedad que posee Continental Holdings; Properties # = 3 |
| Desmarca Is Active en la cuenta miembro Continental Holdings | Desactiva las tres filas (las conserva en el registro); Properties # = 0 |
| Intenta eliminar la cuenta miembro Continental Holdings mientras sigue activa | Lo bloquea: "No puedes eliminar este registro. El registro está bloqueado y no se puede editar." |
Abra una de las filas de miembro y podría ver su columna Leasing Status mostrando Occupied - No Notice — la etapa del contrato de arrendamiento — mientras que el propio registro de la propiedad muestra un Leasing Status distinto. Ambos son correctos; simplemente muestran cosas diferentes. La fila muestra la etapa del arrendamiento; la propiedad muestra el estado propio de la propiedad.
Properties # y el plan de compra en los detalles, con la lista relacionada de propiedades del portafolio — una propiedad vinculada a la cuenta Continental Holdings de su portafolio.Referencia: los tres tipos de registros de membresía
Un portafolio es en realidad tres capas de registros que trabajan juntas. Este es el panorama completo en un solo lugar:
| Registro | Qué es | Quién lo mantiene |
|---|---|---|
| Portafolio | La agrupación en sí, con su perfil, sus metas y el conteo en vivo de Properties # | Usted |
| Cuenta de cartera | Indica que una cuenta propietaria pertenece al portafolio; su indicador Is Active activa o desactiva toda la membresía de esa cuenta | Usted |
| Propiedad de cartera | Una fila de membresía por propiedad, con columnas en vivo obtenidas de la propiedad y su arrendamiento; se crea, activa y desactiva por usted | REDA |
Qué sigue
- Listas de propiedades y etiquetas — la forma manual y curada de agrupar propiedades cuando la propiedad (ownership) no es la base.
- Porcentajes de Titularidad de la Entidad — registrar los inversores detrás de una cuenta propietaria.
- Estados de la propiedad — qué significan el Leasing Status y el Sale Status reales de la propiedad, frente a las columnas del portafolio.
- Tipos de propiedad — dónde vive el clasificador "Portfolio" a nivel de tipo (algo distinto de una agrupación de portafolio).
Preguntas frecuentes
Los portafolios están diseñados para funcionar a partir de cuentas: usted agrega la cuenta propietaria como miembro, y REDA incorpora sus propiedades automáticamente. Si crea manualmente una fila de membresía, esta debe pertenecer al mismo portafolio que su cuenta miembro, o REDA lo detiene: "La cartera de propiedades y la cuenta de cartera deben tener la misma cartera."
Una cuenta miembro activa está bloqueada: "No puedes eliminar este registro. El registro está bloqueado y no se puede editar." Primero desmarque su indicador Is Active y luego elimínela — aunque en general basta con desactivarla.
Ambos. La columna Leasing Status del portafolio muestra la etapa del contrato de arrendamiento; el propio campo Leasing Status de la propiedad muestra el estado de la propiedad. Comparten una etiqueta pero muestran datos distintos. Para conocer el estado real de la propiedad, abra el registro de la propiedad.
Las filas de membresía se desactivan, nunca se eliminan. La fila deja de contarse en Properties #, pero permanece en el registro para preservar su historial.
Cambiar el propietario de una propiedad ya existente no resincroniza los portafolios desde el lado de la propiedad. Vuelva a guardar o active/desactive la(s) cuenta(s) miembro afectada(s) y REDA recalculará la membresía.
Properties # cuenta solo las filas de miembros activas. Las filas desactivadas permanecen visibles en el registro pero no se cuentan.
¿Te resultó útil?