Incorporación de prestatarios y prestamistas
Toda relación de préstamo empieza antes de que exista el préstamo. Alguien quiere prestarte dinero, o pedírtelo prestado, y necesitas un lugar donde registrar ese interés, calificarlo y — cuando esté listo — convertirlo en un registro de préstamo real con las partes correctas vinculadas. Este artículo cubre ese primer capítulo: crear una consulta de préstamo, llevarla a través del embudo de préstamos y convertirla con un clic en un negocio de préstamo. No se asume experiencia previa con REDA; cada término se define a medida que lo alcanzamos.
Acceso que necesitarás. Trabajar con consultas de préstamo y préstamos requiere el conjunto de permisos REDA - Property Lending User. Convertir una consulta crea una cuenta y un contacto por ti; como las cuentas y los contactos están fuera de los conjuntos de permisos de REDA, tu administrador otorga acceso a ellos por separado — necesitarás ese acceso para convertir.
Qué es una consulta de préstamo
Una consulta (Inquiry) es el registro de prospecto de REDA — el lugar donde se captura una relación potencial antes de que se convierta en un negocio. Las consultas vienen en varios tipos, uno por línea de negocio, y el tipo Lending existe para incorporar a un nuevo inversionista o prestamista. Así que una consulta de préstamo es donde registras "alguien quiere prestarnos dinero, o pedirnos prestado" y empiezas a trabajar hacia un préstamo.
Ya sea que la contraparte sea un prestamista que aporta dinero o un prestatario al que le prestarás, la consulta de préstamo es la puerta de entrada. Desde ahí, una sola acción Convert produce el préstamo y todos los registros a su alrededor de una sola vez.
Crear una consulta de préstamo
Desde la pestaña Inquiries, haz clic en New y elige el tipo de registro Lending. Completa lo esencial:
Calificar la consulta
La consulta avanza a través de una escalera de estados que se muestra en su Path. Nada avanza por sí solo — tú defines cada estado a mano a medida que avanza la conversación. Para préstamos, la escalera es:
| Estado | Significado |
|---|---|
| New (predeterminado) | Recién capturada |
| Contacted | Se hizo el primer contacto |
| Strategy Session Scheduled | Se reservó una sesión estratégica de préstamo |
| Strategy Session Attended | Se realizó la sesión estratégica |
| Qualified | Lista para convertirse en un negocio de préstamo |
| Unqualified | No va a continuar |
| Converted | Convertida en un negocio de préstamo — solo lo define la acción Convert |
Los dos pasos de Strategy Session son los puntos de calificación específicos de préstamos — el momento en que te sientas con el prestatario o el prestamista y determinan si hay un negocio por hacer.
Convertir en un préstamo
Una vez que hayas trabajado la consulta hasta Qualified, la acción Convert la convierte en un préstamo en un solo paso. La acción permanece disponible durante todo el tiempo que la consulta está abierta — aparece en cualquier consulta que aún no se haya convertido, así que no hay un estado que debas alcanzar primero; Qualified es simplemente el punto natural para hacerlo. Haz clic en Convert y se abre un breve cuadro de diálogo con dos opciones opcionales:
La conversión se ejecuta como una sola acción de todo o nada: si algo falla, todo se revierte — no hay consultas medio convertidas. Cuando tiene éxito, REDA crea cuatro registros a partir de una consulta de préstamo:
| Registro creado | A partir de | Notas |
|---|---|---|
| Account | La empresa/identidad de la consulta | O la cuenta existente que elijas |
| Contact | Los datos de la persona en la consulta | O el contacto existente que elijas |
| Negocio de préstamo | La consulta de préstamo | Se abre en la etapa Prospecting |
| Rol de contacto principal | El contacto nuevo o vinculado | Rol predeterminado Lender |
Después de la conversión
Una vez convertida, la consulta se bloquea: su estado muestra Converted y la acción Convert desaparece, así que no puede convertirse dos veces. El nuevo préstamo se abre en la pestaña Oportunidades en la etapa Prospecting, con el rol de contacto de prestamista ya vinculado. Desde ahí completas el préstamo en sí — el capital, la propiedad en garantía, los términos. Ese traspaso se cubre paso a paso en Crear un préstamo.
Ejemplo práctico: incorporar a un prestamista
Harbour Capital Partners, un prestamista externo, quiere financiar la compra de Harbour Tower por parte de Meridian Capital. Incorporas al prestamista a través del embudo de consultas. Este es todo el recorrido desde el primer contacto hasta un préstamo activo:
| Tú haces | REDA hace |
|---|---|
| New → consulta de préstamo: la persona de contacto del prestamista y Email, Inquiry Type Company, nombre de empresa Harbour Capital Partners | Completa la empresa/nombre; muestra la consulta con la etiqueta [ Lending ] |
| Recorres el Path: New → Contacted → Strategy Session Scheduled → Strategy Session Attended → Qualified | Rastrea el estado en el Path (sin avance automático) |
| Haces clic en Convert; dejas ambos selectores en blanco (o eliges una cuenta/contacto existente de Harbour Capital Partners), luego Convert Inquiry | Crea la cuenta, el contacto, un negocio de préstamo en Prospecting, y un rol de contacto principal Lender; bloquea la consulta |
| Abres el nuevo préstamo y continúas en Crear un préstamo | Queda a la espera de los detalles del préstamo de 500,000.00 sobre Harbour Tower, con Meridian Capital como prestatario |
![El cuadro de diálogo Convert Inquiry en la consulta calificada Meridian Capital [ Lending ].](/assets/kb/reda/lending/convert-dialog-lending.png)
Referencia: mensajes de validación
| Cuándo | Mensaje |
|---|---|
| Intentas definir manualmente el estado como Converted | "Por favor, convierta la consulta antes de actualizar el estado a "Convertido"." |
| Inquiry Type es Company pero el nombre de la empresa está en blanco | "Please provide valid Company Name" |
| Abres Convert en una consulta ya convertida, o sin acceso | "Solicitud incorrecta. La consulta ya se convirtió o no tiene los privilegios necesarios para hacerlo. Póngase en contacto con el administrador del sistema." |
Qué sigue
- Crear un préstamo — completa el capital, las partes y la garantía del nuevo préstamo.
- Préstamos en REDA — el modelo de préstamo como negocio y su alcance real.
- Términos y asignación del préstamo — el bloque de términos en el préstamo.
Preguntas frecuentes
Cualquiera de las dos formas. Puedes convertir una consulta de préstamo, o crear un negocio de préstamo directamente desde la pestaña Oportunidades (consulta Crear un préstamo). El embudo de consultas sirve para incorporar y calificar a un prestatario o prestamista antes de que exista el préstamo.
Ese estado solo lo define la acción Convert. REDA muestra "Por favor, convierta la consulta antes de actualizar el estado a "Convertido"." Usa la acción Convert en su lugar.
La consulta ya se convirtió. La acción se oculta una vez completada la conversión, para que una consulta no pueda convertirse dos veces.
Lender — el rol de contacto principal predeterminado para un préstamo creado a partir de una consulta de préstamo.
Sí, a menos que elijas registros existentes en el cuadro de diálogo. Es una sola acción de todo o nada que crea juntos la cuenta, el contacto, el negocio de préstamo y el rol de contacto.
La consulta ya está convertida, o no tienes acceso para convertirla. Si ya está convertida, el préstamo ya existe; de lo contrario, pide a tu administrador acceso para convertir.
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