Campos de análise de aquisição

Todos os usuários 7 min de leitura Atualizado em julho de 2026

Esta é a referência campo a campo do bloco de underwriting que você preenche ao analisar uma aquisição. A análise acontece primeiro no Lead de aquisição — antes de existir um negócio ou uma propriedade — e o mesmo bloco é levado para o negócio quando você converte. Leia este artigo para saber o que cada campo significa, quais deles alimentam a Maximum Allowed Offer e exatamente quais valores sobrevivem à conversão. Para o fluxo de trabalho ao redor (captura, qualificação, conversão), consulte Captura e conversão de leads de aquisição.

Como chegar lá. Abra o Iniciador de aplicativos (o ícone de grade no canto superior esquerdo de qualquer página) → REDA → a guia Leads e abra o Lead de aquisição (o modo de exibição de lista empacotado All Open - Acquisition Inquiries lista todos eles). O bloco equivalente do lado do negócio fica na guia Oportunidades — abra o negócio de aquisição.
Acesso necessário. Editar Leads e negócios exige o conjunto de permissões REDA - Property Acquisition User.

Você usa a edição Sales Cloud da REDA? Este artigo mostra a edição Platform, onde os prospects são registros Lead da REDA (o Lead padrão do Salesforce no Sales Cloud). Todo o resto — os campos, as etapas e o comportamento — é igual, salvo indicação em contrário. Consulte Edições da REDA.

A análise acontece no Lead

Uma aquisição passa pelo underwriting enquanto ainda é um lead. No funil de status do Lead, o status Underwriting marca a fase em que você trabalha os números. Tudo o que esta referência cobre fica nesse bloco: a economia do negócio, que forma a sua oferta-teto, e os dados do imóvel e as notas de due diligence, que descrevem o ativo. Quando o lead é qualificado e convertido, o bloco é copiado para o negócio de aquisição, onde os mesmos cálculos são executados novamente sobre as cópias das entradas que pertencem ao negócio.

O motor da MAO

A peça central da análise é a Maximum Allowed Offer (MAO) — a oferta máxima permitida, ou seja, o máximo que você deveria oferecer. A REDA a calcula automaticamente:

Maximum Allowed Offer (MAO) = Estimated After Rent Market Value (ARV) − Estimated Con/Reno Cost − Estimated Holding Cost − Estimated Profit.

Quatro entradas a alimentam. Você sempre informa o ARV manualmente — não existe fonte padrão para ele. As outras três — Estimated Con/Reno Cost, Estimated Holding Cost e Estimated Profit — podem ser pré-preenchidas para você: escolha uma Profit & Holding Rule (Regra de Lucro e Retenção; um conjunto salvo de padrões de mercado) e a REDA preenche essas três, mas apenas onde estiverem em branco. Isso é o pré-preenchimento somente em branco: qualquer valor que você já tenha digitado é mantido, e a regra nunca o sobrescreve. A pesquisa da regra é filtrada para as regras cuja região corresponde à região do registro e cujo valor For corresponde ao Acq Type dele. A mesma fórmula é executada no negócio de aquisição após a conversão, recalculada a partir das entradas do próprio negócio.

Referência de campos — economia do negócio

O bloco de economia no Lead. Os rótulos são mostrados exatamente como aparecem na tela.

Campo	Alimenta a MAO?	É levado para o negócio?	Observações
Acq Type	Somente filtro	Sim	Lot ou Property; determina quais regras você pode escolher
Asking Price	Não	Sim	O preço de tabela do vendedor — compare-o com a MAO
Exit Strategy	Não	Sim	Hold · Lazy Asset · Retail · Strategic Asset · Wholesale
Loan on Property	Não	Sim	Indicador de ônus existente (Yes/No) para o fluxo de liquidação
Estimated After Rent Market Value (ARV)	Sim (+)	Sim	Sempre informado manualmente
Estimated Con/Reno Cost	Sim (−)	Sim	Pré-preenchido a partir da regra quando está em branco
Estimated Holding Cost	Sim (−)	Sim	Pré-preenchido a partir da regra quando está em branco
Estimated Profit	Sim (−)	Sim	Pré-preenchido a partir da regra quando está em branco
Estimated Rent	Não	Sim	Entrada de rentabilidade para a estratégia de comprar e manter (buy-and-hold)
Maximum Allowed Offer (MAO)	Calculada	Recalculada no negócio	Nunca é digitada
Profit & Holding Rule	Fonte dos valores padrão	Sim	Filtrada por região e Acq Type
Underwrite Complete	Não	Não	O indicador de encerramento permanece no Lead
Underwrite Date	Não	Sim	A data que é levada para o negócio

Uma observação sobre o rótulo do ARV. O rótulo na tela é Estimated After Rent Market Value (ARV). O mercado costuma dizer "After Repair Value" (valor após reforma) — a sigla é a mesma, e o rótulo da REDA é o que você deve seguir.

Referência de campos — dados do imóvel e due diligence

O restante do bloco descreve o próprio ativo. Ele é compartilhado com os registros de gestão de propriedades e, no Lead, captura os detalhes em texto antes de existir qualquer registro de Propriedade. Agrupe-o de três maneiras:

Grupo	Campos
Identificar o ativo	Property Name/Street Address · Property Zip · Parcel # · Year Built
Dimensioná-lo	Beds · Baths · Built Area · Gross Area · Parking Spaces · Parking Notes
Condição e contexto	Reason for Selling · Property Condition · Last Major Repair / Upgrade · Last Occupied Date · Septic/Sewer Details · Water Supply Detail · Lockbox / Access Info

O campo Lockbox / Access Info é sensível. Ele pode conter códigos de acesso e a localização das chaves. No negócio, é marcado como sensível do ponto de vista de segurança — decida quem deve poder vê-lo e restrinja a visibilidade dele conforme essa decisão.

Encerramento do underwriting

Dois campos encerram a análise. O Underwrite Complete (Yes/No) registra que você terminou de trabalhar os números, e a Underwrite Date registra quando. Mova o status para Qualified (ou Unqualified) depois de dar o encerramento. Lembre-se de que os status são manuais — nada os avança por você.

O que é levado na conversão

Quando você converte o Lead, quase todo o bloco é copiado para o negócio de aquisição — Acq Type, Asking Price, ARV, as três estimativas, Estimated Rent, Exit Strategy, o indicador de ônus existente, Profit & Holding Rule, o endereço e os dados do imóvel, e a Underwrite Date. Duas coisas se comportam de forma diferente do que o texto de ajuda do campo sugere:

A MAO não é copiada — ela é recalculada. O negócio executa a mesma fórmula sobre as próprias entradas. Quando as entradas coincidem, o número coincide; se você editar uma estimativa no negócio, a MAO dele segue os valores do negócio.

O Underwrite Complete permanece no Lead. Apenas a Underwrite Date é levada.

No negócio, os campos de dados do imóvel se tornam um instantâneo daquele momento: edições posteriores no registro de Propriedade real não reescrevem a cópia do negócio. O negócio mantém os detalhes exatamente como você os analisou.

Exemplo prático: o underwriting de Meridian Court

No Lead "Meridian Court [ Acq ]", o analista informa ARV 400,000 e escolhe a regra "Harbour District - Property", que pré-preenche Con/Reno 40,000, Holding 15,000 e Profit 45,000:

MAO = 400,000 − 40,000 − 15,000 − 45,000 = 300,000.

A MAO de 300,000 é o teto do analista — o máximo que a Meridian deveria pagar, e não o valor que ela vai oferecer. Com Asking Price 310,000, Exit Strategy Hold e Estimated Rent 2,800/mês, o analista planeja abrir em 280,000 — confortavelmente abaixo do teto e com espaço para negociar. Ele define o Underwrite Complete como Yes, registra uma Underwrite Date e move o status para Qualified. Na conversão, o negócio leva todos esses valores e mostra uma MAO recalculada de 300,000 (a fórmula é executada novamente sobre as entradas do próprio negócio e chega ao mesmo resultado).

Por que as edições prevalecem. Suponha que o analista já tivesse digitado Con/Reno 55,000 a partir de um orçamento inicial antes de escolher a regra. Como esse campo não está mais em branco, o pré-preenchimento somente em branco o deixa intacto — a regra preenche apenas Holding e Profit — e a MAO reflete o valor do próprio analista (400,000 − 55,000 − 15,000 − 45,000 = 285,000). A regra nunca sobrescreve um número que você informou.

The acquisition deal's Deal Underwrite block with the computed Maximum Allowed Offer of 300,000

O bloco Deal Underwrite do negócio com todos os valores de underwriting preenchidos: ARV $400,000.00, Estimated Con/Reno Cost $40,000.00, Holding Cost $20,000.00 e Profit $40,000.00 são subtraídos até uma Maximum Allowed Offer (MAO) de $300,000.00 — enquanto os Contract Details abaixo registram o Sale/Purchase Price real de $280,000.00, confortavelmente abaixo do teto.

The converted acquisition deal's Deal Underwrite block with the recomputed Maximum Allowed Offer

O bloco Deal Underwrite do negócio já convertido — os números do underwriting são levados para o negócio, onde a Maximum Allowed Offer (MAO) é recalculada. Com o ARV em $400,000.00 e as estimativas de custo em branco, a MAO mostra $400,000.00; ela muda conforme essas estimativas são preenchidas.

O que vem a seguir

Regras de Lucro e Retenção — de onde vêm as três estimativas pré-preenchidas.
Captura e conversão de leads de aquisição — o fluxo de trabalho ao redor deste bloco de análise.
Adquirindo uma propriedade — o que acontece depois que o negócio é qualificado e convertido.
Como funcionam as aquisições na REDA — o mapa completo do pipeline.

Perguntas frequentes

As quatro entradas precisam estar preenchidas — é o ARV menos as três estimativas. Informe o ARV e escolha uma regra (para pré-preencher as estimativas) ou digite os valores.

O pré-preenchimento só ocorre em campos em branco — a regra preenche uma estimativa apenas onde ela está vazia. Limpe o campo primeiro e selecione a regra novamente para assumir o valor padrão dela.

Ela é recalculada a partir das entradas do próprio negócio. Se você editou uma estimativa depois de converter, a MAO do negócio segue os valores do negócio, e não os do Lead.

Ele permanece no Lead. Apenas a Underwrite Date é levada para o negócio.

O campo Lockbox / Access Info é sensível do ponto de vista de segurança. A visibilidade dele é uma decisão do administrador — restrinja-o às pessoas que realmente precisam de acesso.

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