Portfólios
Um Portfólio é a forma como a REDA agrupa os imóveis de um investidor para a gestão do relacionamento e o planejamento de crescimento. O ponto mais importante a aprender aqui é contraintuitivo: você não adiciona propriedades a um Portfólio — você adiciona as contas proprietárias, e a REDA traz para você as propriedades que essas contas possuem, mantendo-as sincronizadas automaticamente. Este artigo mostra como montar um Portfólio, ler corretamente sua contagem de propriedades em tempo real e as colunas de cada propriedade (incluindo uma coluna que confunde quase todo mundo), e desativar membros sem perder o histórico. Nenhuma experiência prévia com a REDA é necessária.
Acesso necessário. Criar e editar Portfólios exige o conjunto de permissões REDA - Portfolio Management Admin; o REDA - Portfolio Management Read Only pode visualizá-los, mas não alterá-los. Você também precisa de acesso a Contas, que o seu administrador concede separadamente — isso não faz parte dos conjuntos de permissões da REDA.
O que é um Portfólio
Um Portfólio é um agrupamento nomeado dos investimentos imobiliários de um cliente, usado para acompanhar o relacionamento e planejar seu crescimento. Pense nele como o contêiner de tudo o que um investidor possui com você: as contas sob as quais ele mantém os imóveis, as próprias propriedades e as metas para as quais você está conduzindo o relacionamento.
Como um Portfólio é definido pela titularidade, você o constrói pelo lado do proprietário. Você informa à REDA quais contas proprietárias pertencem ao Portfólio, e a REDA descobre — e continua descobrindo — quais propriedades essas contas possuem. Adicione uma conta hoje, compre um imóvel sob ela no mês que vem, e a propriedade entra no Portfólio sozinha. Este é o modelo mental que vale guardar do início ao fim: você adiciona contas; a REDA adiciona as propriedades.
Criando um Portfólio
Na guia Portfólios, clique em Novo e preencha o perfil. Todos os campos aqui são descritivos ou de planejamento — nenhum deles aciona faturamento ou locação:
| Campo | Para que serve |
|---|---|
| Portfolio Name | O nome do agrupamento — normalmente o investidor ou o relacionamento. |
| Is Portfolio Active | O interruptor de liga/desliga do Portfólio. Ele vem desativado por padrão, então ative-o deliberadamente quando o Portfólio estiver pronto. |
| Inactive Date | Registra quando um Portfólio foi desativado. |
| Primary Contact / Secondary Contact | As pessoas com quem você lida neste relacionamento. |
| Properties # | Uma contagem em tempo real das propriedades membro ativas. O REDA a mantém para você — veja Lendo o Portfólio. |
| Target Properties # + Target Year | Sua meta de crescimento e o ano em que você pretende alcançá-la. |
| Portfolio Profile / Buying Plans / Referral Notes | Notas em texto livre sobre o relacionamento, o apetite de compra do cliente e eventuais indicações. |
Os Portfólios são amplamente visíveis em toda a sua equipe, de modo que um gerente de relacionamento consegue encontrar e ler qualquer Portfólio. Os registros de associação abaixo de um Portfólio são mais controlados e seguem o compartilhamento do próprio Portfólio.
Adicionando contas membro
Com o Portfólio salvo, adicione seus membros. Uma Conta de Portfólio é um registro pequeno que diz "esta conta proprietária faz parte deste Portfólio". Crie uma para cada conta proprietária que você quiser no grupo:
O indicador Is Active em uma Conta de Portfólio é o interruptor mestre da associação daquela conta. Ative-o e cada propriedade que essa conta possui entra no Portfólio como membro ativo; desative-o e todas saem juntas. Você nunca adiciona propriedades uma a uma.
As propriedades entram automaticamente
No momento em que você ativa uma Conta de Portfólio — ou cria uma, ou depois a alterna — a REDA identifica quais propriedades essa conta possui e cria uma linha de associação para cada uma. Ele faz o mesmo quando uma nova propriedade é criada sob uma conta que já é membro. Essas linhas de associação se chamam Propriedades do Portfólio, e a REDA as mantém atualizadas para você:
- Uma propriedade pertencente a uma conta membro ativa recebe uma linha de associação ativa.
- Uma linha é reativada quando a conta dela é ligada novamente.
- Uma linha é desativada quando a conta dela é desligada, ou quando a propriedade deixa de pertencer a qualquer conta membro.
O recálculo é tudo ou nada: se alguma parte dele não puder ser concluída, a REDA desfaz a atualização inteira em vez de deixar o Portfólio sincronizado pela metade. Você nunca vê um Portfólio no meio de um recálculo.
Lendo o Portfólio
O campo Properties # no topo do Portfólio é uma contagem em tempo real apenas das propriedades membro ativas. Os membros desativados saem desse número mesmo que suas linhas permaneçam no registro — por isso a contagem pode ser legitimamente menor do que o número de linhas que você vê na lista.
Cada linha de associação traz várias colunas obtidas em tempo real da propriedade e do seu contrato de locação: Active Lease, Current Rent, Market Rent, Lease Start Date, Lease End Date e Acquisition Status. Elas se atualizam sozinhas conforme os registros subjacentes mudam — você nunca digita nelas.
Occupied - No Notice), não o Leasing Status da própria propriedade. Da mesma forma, a coluna Sale Status mostra o estágio do negócio de venda, não o Sale Status da propriedade — mesmo que os rótulos das colunas pareçam idênticos aos campos da propriedade. Quando você precisar do status real de uma propriedade, abra o próprio registro da propriedade.
Desativando e removendo membros
Para tirar uma conta de um Portfólio, desative-a: abra a Conta de Portfólio e desmarque Is Active. As linhas de associação das propriedades dela são desligadas, elas saem da contagem Properties #, e o registro da associação é preservado.
O REDA impede deliberadamente que você exclua uma conta membro enquanto ela ainda estiver ativa — um membro ativo fica bloqueado para edição até que você o desative. Se tentar, você verá:
Desative a conta primeiro e depois exclua-a, se realmente quiser que ela desapareça. Na prática, desativar costuma ser tudo de que você precisa — isso tira a conta do Portfólio ativo e mantém o histórico.
Uma lacuna que vale conhecer: mudanças de proprietário em propriedades existentes
Exemplo prático: Meridian Core Portfolio
Você está montando o Meridian Core Portfolio para um cliente, com uma meta de 25 propriedades até 2027. A Continental Holdings é uma das entidades proprietárias do investidor e possui três propriedades.
| Você faz | O REDA faz |
|---|---|
| Cria o Portfólio, define Target Properties # = 25 e Target Year = 2027, marca Is Portfolio Active | Abre o Portfólio, pronto para receber membros |
| Adiciona uma Conta de Portfólio para a Continental Holdings e marca Is Active | Cria três linhas ativas de Propriedade do Portfólio — uma para cada propriedade que a Continental Holdings possui; Properties # = 3 |
| Desmarca Is Active na conta membro Continental Holdings | Desativa as três linhas (mantém-nas no registro); Properties # = 0 |
| Tenta excluir a conta membro Continental Holdings enquanto ela ainda está ativa | Bloqueia: "Não é possível excluir este registro. O registro está bloqueado para edição." |
Abra uma das linhas de membro e você poderá ver a coluna Leasing Status dela exibindo Occupied - No Notice — o estágio do contrato de locação — enquanto o próprio registro da propriedade mostra um Leasing Status diferente. Os dois estão corretos; eles apenas mostram coisas diferentes. A linha mostra o estágio do contrato de locação; a propriedade mostra o status da própria propriedade.
Properties # e o Buying Plan nos detalhes, com sua lista relacionada de Propriedades do Portfólio — uma propriedade membro vinculada à sua Conta de Portfólio da Continental Holdings.Referência: os três registros de associação
Um Portfólio é, na verdade, três camadas de registros trabalhando juntas. Este é o quadro completo em um só lugar:
| Registro | O que é | Quem mantém |
|---|---|---|
| Portfólio | O agrupamento em si, com seu perfil, suas metas e a contagem em tempo real de Properties # | Você |
| Conta de Portfólio | Indica que uma conta proprietária pertence ao Portfólio; seu indicador Is Active liga ou desliga toda a associação daquela conta | Você |
| Propriedade do Portfólio | Uma linha de associação por propriedade, com colunas em tempo real vindas da propriedade e do contrato de locação; criada, ativada e desativada para você | REDA |
O que vem a seguir
- Listas de Propriedades e Etiquetas — a forma manual e selecionada a dedo de agrupar propriedades quando a titularidade não é a base.
- Percentuais de propriedade da entidade — registrando os investidores por trás de uma conta proprietária.
- Status da propriedade — o que significam o Leasing Status e o Sale Status reais da propriedade, em comparação com as colunas do Portfólio.
- Tipos de propriedade — onde fica o classificador "Portfolio" no nível do tipo (algo diferente de um agrupamento de Portfólio).
Perguntas frequentes
Os Portfólios são orientados por conta, por design: você adiciona a conta proprietária como membro, e a REDA traz as propriedades dela automaticamente. Se você criar manualmente uma linha de associação, ela precisa pertencer ao mesmo Portfólio que a sua conta membro, ou a REDA impede: "O Portfólio da propriedade e a Conta de Portfólio devem ter o mesmo Portfólio."
Uma conta membro ativa fica bloqueada: "Não é possível excluir este registro. O registro está bloqueado para edição." Desmarque primeiro o indicador Is Active dela e depois exclua-a — embora, em geral, apenas desativá-la já seja suficiente.
Ambos. A coluna Leasing Status do Portfólio mostra o estágio do contrato de locação; o campo Leasing Status da própria propriedade mostra o status da propriedade. Eles compartilham o mesmo rótulo, mas exibem dados diferentes. Para saber o status real da propriedade, abra o registro da propriedade.
As linhas de associação são desativadas, nunca excluídas. A linha sai da contagem de Properties #, mas permanece no registro para que seu histórico seja preservado.
Alterar o proprietário de uma propriedade que já existe não ressincroniza os Portfólios pelo lado da propriedade. Salve novamente ou alterne a(s) conta(s) membro afetada(s) e a REDA recalculará a associação.
Properties # conta apenas as linhas de membros ativas. As linhas desativadas continuam visíveis no registro, mas não são contadas.
Isso foi útil?