Conduzindo um negócio de aquisição — do binder ao contrato

Este é o meio do pipeline de aquisição: você tem um negócio ativo e precisa fazê-lo avançar. Você vai conduzi-lo pelos seus estágios iniciais — Qualification, Inspection, Offering —, registrar o binder (o sinal) sem esbarrar na validação e aprender quais estágios você define manualmente e qual deles o chamado do contrato de compra define por você. O ponto principal a levar daqui: o salto para Under Contract não é uma edição manual — ele vem da assinatura do contrato de compra, tratada a seguir em O chamado do contrato de compra da aquisição. Nenhuma experiência prévia com a REDA é pressuposta.

Onde o negócio começa

Um negócio de aquisição normalmente nasce quando você converte um Lead de aquisição qualificado (veja Captura e conversão de leads de aquisição). Ele abre em Qualification — o estágio padrão — com uma Função de contato principal de Seller e o bloco Underwriting herdado do Lead (com o Maximum Allowed Offer recalculado no negócio). A REDA nomeia o negócio automaticamente como "<endereço> [ Acquisition ]."

A escada de estágios

Um negócio de aquisição percorre sete estágios. A maioria você mesmo avança; um é definido para você. Veja quem faz o quê:

O negócio conta como ativo a partir de Under Contract — e chegar a ativo é o que faz a REDA criar a Propriedade e um empréstimo provisório (veja Criação da Propriedade e financiamento de uma aquisição).

Qualification → Inspection → Offering

Esses três primeiros estágios são marcadores de fluxo de trabalho pelos quais você passa conforme trabalha o negócio: qualifica, inspeciona o ativo, faz a oferta. A REDA não impõe travas na passagem entre eles — não há verificação de preço ou de data no seu caminho —, então avançar é simplesmente uma questão de mover o Path conforme o trabalho avança.

Use o Maximum Allowed Offer (MAO) do negócio como o teto da sua oferta. Se uma vistoria mudar as suas premissas, edite as estimativas no negócio e o MAO é recalculado (o preenchimento automático continua alcançando apenas os campos em branco, então os números que você digitou permanecem). Para o detalhe dos campos por trás desses números, veja Campos de análise de aquisição.

Registrando o binder

Quando o vendedor aceita o sinal — um binder —, registre-o no negócio. O negócio carrega uma lista de opções Binder (Yes/No), além de Binder Amount, Binder Date, Binder Title Company e um campo de texto livre Binder Notes.

Há uma regra de tudo ou nada: assim que você define Binder = Yes, precisa informar os três detalhes no mesmo salvamento, ou a REDA bloqueia com:

A Binder Title Company é um lookup para a entidade de título ou de escrow que mantém os fundos — ele é filtrado para contas que não sejam de clientes.

Chegando a Under Contract

Um contraste que vale notar se você também trabalha com venda de imóveis: as aquisições não têm estágio "Contract Out". O status Contract Sent do contrato de compra não cria um estágio intermediário em uma aquisição — apenas Contract Signed ou Closed movem o negócio, e ele vai direto para Under Contract. O passo a passo completo do chamado está em O chamado do contrato de compra da aquisição.

O passo a passo

Exemplo prático: fazendo o Meridian Court avançar

O negócio "Meridian Court [ Acquisition ]" da Meridian Properties abre em Qualification com um MAO de 300,000. Depois de uma vistoria no local, a Meridian move o negócio para Inspection e revisa o Estimated Con/Reno Cost para cima, o que derruba o MAO. A Meridian então passa para Offering e oferece 280,000. O vendedor, a Continental Holdings, aceita com 50,000 de sinal, então a Meridian define Binder = Yes e informa Binder Amount 50,000, uma Binder Date e a Binder Title Company, tudo em um único salvamento (deixar qualquer um dos três em branco dispararia a validação do binder). Com os termos acordados, a Meridian cria o chamado Acq - Purchase Agreement em vez de editar o estágio manualmente — assiná-lo vai mover o negócio para Under Contract.

A seção Binder Details no negócio de aquisição, preenchida em um único salvamento: Binder = Yes, Binder Amount $50,000.00, uma Binder Date e a Binder Title Company (Harbour Title & Escrow Co.) — os três detalhes que precisam estar todos presentes juntos. Abaixo, a seção Deal Underwrite mostra a economia da oferta (ARV $400,000, MAO $300,000).

O que vem a seguir

1. O chamado do contrato de compra da aquisição — o chamado que move o negócio para Under Contract.
2. Criação da Propriedade e financiamento de uma aquisição — o que acontece no momento em que o negócio se torna ativo.
3. Campos de análise de aquisição — o MAO e cada campo de underwriting.
4. Captura e conversão de leads de aquisição — como o negócio chegou até aqui.

Perguntas frequentes