Acquérir un bien immobilier

Ce guide présente le parcours d’achat dans REDA, de l’analyse d’une acquisition à l’offre, au contrat et à la clôture. Il explique les deux automatisations principales : REDA crée le bien pour une acquisition active sans bien lié, puis un prêt à compléter est créé avec ce nouveau bien. Vous pourrez ainsi comprendre l’origine des fiches, faire avancer le dossier, utiliser le ticket de contrat d’achat et préparer le financement. Chaque étape et terme est expliqué ; aucune expérience préalable de REDA n’est nécessaire.

Comprendre le dossier d’acquisition

L’acquisition est l’opportunité REDA utilisée pour acheter un bien. Elle représente à la fois le dossier commercial, de la qualification à la clôture, et la fiche d’analyse contenant vos hypothèses chiffrées. Pour comprendre la valeur après travaux, les coûts et l’offre maximale calculée, consultez Champs d’analyse d’une acquisition.

Origine des dossiers

Un dossier peut provenir de la conversion d’une demande d’acquisition ; consultez Saisir et convertir les demandes d’acquisition. Dans le parcours Platform décrit ici, la conversion crée une opportunité à Qualification, un rôle principal de contact Vendeur et reprend les champs d’analyse configurés. La conversion n’exige pas universellement le statut Qualifiée. Le dossier peut exister avant le bien : son adresse reste alors un champ texte. Dans Platform, le nom calculé utilise « <adresse> [ Acq ] », sauf texte de remplacement du nom.

Les étapes d’une acquisition

Le parcours comporte sept étapes. Vous faites avancer le dossier selon votre procédure ; le ticket de contrat signé ou fermé peut le placer à Sous contrat. Les libellés d’étape ci-dessous sont ceux de Platform. Dans Sales Cloud, Prêt à clôturer correspond à « Autoriser à fermer », Clôturée gagnée à « Fermé Gagné » et Clôturée perdue à « Fermé Perdu ».

L’état actif couvre Sous contrat, Prêt à clôturer et Clôturée gagnée dans Platform. La création du bien contrôle cet état actuel et l’absence de bien lié ; elle ne se limite pas au premier franchissement d’une étape.

Les chiffres d’analyse du dossier

Sur une acquisition non fermée, la création avec une Règle de profit et détention ou le changement de cette référence peut renseigner les trois estimations vides : coût de construction/rénovation, coût de détention et profit. Les valeurs déjà présentes, y compris zéro, sont conservées. L’Offre maximale autorisée (MAO) calcule la valeur après travaux moins ces trois estimations ; les champs vides comptent pour zéro. Ce repère n’est ni une analyse complète garantie ni un plafond de validation technique. Choisissez votre compte acheteur : le filtre propose les entités internes, mais il est facultatif dans les métadonnées. Consultez Champs d’analyse d’une acquisition et Règles de profit et détention.

Le ticket de contrat d’achat

Lorsque les conditions sont convenues, utilisez le ticket Acquis - Contrat d’achat dans Platform, ou « Acq - Contrat d’achat » dans Sales Cloud. Ses statuts ont les effets suivants ; les libellés présentés sont ceux de Platform :

Associez le bon dossier d’acquisition. La validation Platform : « Seule une opportunité d'acquisition peut être sélectionnée. » ; Sales Cloud : « Seule l'option « Opportunité d'acquisition » peut être sélectionnée. » rejette une opportunité renseignée d’un autre type ; sa formule n’impose pas à elle seule une référence non vide. Pour un document signé sur papier, enregistrez d’abord le ticket, joignez le fichier, puis renseignez la signature et fermez selon votre procédure. Une validation peut afficher Platform : « Veuillez joindre le document avant de fermer le ticket. » ; Sales Cloud : « Veuillez joindre le document avant de clôturer le ticket. ». Le contrôle technique vérifie l’association d’un fichier, pas la validité juridique de son contenu. Consultez Le ticket de contrat d’achat.

Création du bien pour une acquisition active

Le ticket signé peut placer l’acquisition à Sous contrat. Si elle est active sans bien lié, REDA crée le bien en reprenant les valeurs prévues. Vérifiez auparavant le compte acheteur et la date de clôture : ils alimentent le propriétaire et le début de propriété. Les principales correspondances sont les suivantes :

Un bien déjà lié empêche cette nouvelle création. Ses références d’acquisition active sont traitées sur les conditions prévues de création ou de changement d’activité ou de bien, sans promesse de synchronisation intégrale à chaque sauvegarde. La création d’un nouveau bien lié à l’acquisition crée aussi un prêt à compléter à Prospection, avec le compte acheteur comme emprunteur et les liens vers le bien et l’acquisition. Cette branche ne s’exécute pas simplement parce qu’un bien existant est associé. Complétez le prêt ou traitez ce dossier inutilisé selon votre procédure d’achat au comptant. Consultez Création du bien et financement d’une acquisition.

Financer l’achat

Complétez le prêt avec les montants et conditions réels. Les validations suivantes comparent l’emprunteur et le bien à l’acquisition lorsque leurs conditions de lien sont réunies :

Les prêts actifs liés alimentent les agrégats de financement de l’acquisition. Enregistrez les versements dans des tickets Versement de prêt et vérifiez leurs liens vers le bien, le prêt et l’acquisition : les totaux utilisent ces références. Le prêt sélectionné doit satisfaire les indicateurs fermé et gagné, et pas nécessairement porter le seul libellé Clôturée gagnée cité par le message. Des frais de règlement permettent aussi de préparer les totaux de clôture du dossier. La section Prêts décrit le financement ; la section Ventes explique le décompte de clôture.

Procédure complète

Exemple : acquisition de Meridian Court

Meridian Properties étudie Meridian Court, un bien à rénover appartenant à Continental Holdings. La demande, sans bien encore créé, est convertie en « Meridian Court [ Acq ] » à Qualification, avec un contact Vendeur. La règle d’exemple « Harbour District - Property » renseigne les estimations vides : construction/rénovation 40 000, détention 15 000 et profit 45 000. Pour une valeur après travaux de 400 000, la MAO vaut 300 000. L’offre est acceptée à 280 000, à renseigner dans le prix de vente / achat.

Capture en anglais de la section Deal Underwrite, à Qualification. Le champ ARV affiche 400 000,00 $ et l’offre maximale calculée vaut ici 400 000,00 $, car les trois estimations sont encore vides et la formule les traite comme zéro. Ce résultat ne signifie pas que l’analyse est complète. Le libellé anglais « After Rent » et les libellés français de l’ARV doivent être distingués de l’usage métier de valeur après travaux expliqué dans le guide d’analyse.

Référence : étapes et traitements

Ce tableau récapitule les actions et leurs conditions. L’étape seule ne garantit pas que toutes les fiches ou valeurs ont été créées correctement :

Pour poursuivre

1. Saisir et convertir les demandes d’acquisition — comprendre la création du dossier.
2. Faire avancer une acquisition jusqu’au contrat — gérer les étapes et l’acompte.
3. Le ticket de contrat d’achat — comprendre son passage à Sous contrat.
4. Création du bien et financement d’une acquisition — contrôler les fiches créées et le financement.
5. Champs d’analyse d’une acquisition — comprendre chaque champ.
6. Règles de profit et détention — comprendre les estimations proposées.

Questions fréquentes