Scénario : acquérir un actif immobilier en difficulté
Suivez une acquisition depuis la demande initiale jusqu’au financement et à la préparation de la location : demande, acompte, contrat d’achat, création du bien, prêt et paramétrage locatif. Ce scénario ordonne les opérations et renvoie à leurs guides détaillés sans refaire toute l’analyse financière. Meridian Capital, entité acheteuse interne, acquiert Meridian Court. Les montants illustratifs sont une valeur après travaux de 400 000, une offre maximale calculée (MAO) de 300 000, un prix accepté de 280 000 et un prêt de rénovation de 750 000. REDA crée le bien pour une acquisition active sans bien lié, puis crée un prêt à compléter avec ce nouveau bien. Ces chiffres décrivent l’exemple, pas une recommandation de financement.
Droits nécessaires. Le suivi de l’acquisition utilise REDA - Property Acquisition User, celui du prêt REDA - Property Lending User. L’administrateur vérifie les droits effectifs, la licence, les champs et le partage.
Vue d’ensemble
L’entité acheteuse Meridian Capital acquiert Meridian Court avec un financement illustratif de rénovation de 750 000. L’acquisition est une fiche d’Opportunités, comme les autres dossiers REDA, dont les étapes suivent le parcours ci-dessous. Les libellés affichés sont ceux de Platform ; Sales Cloud utilise notamment Autoriser à fermer, Fermé Gagné et Fermé Perdu pour les trois dernières valeurs correspondantes.
Qualification → Inspection → Offre → Sous contrat → Prêt à clôturer → Clôturée gagnée, ou Clôturée perdue
Dans le parcours présenté, l’inspection précède l’offre. Vous examinez le bien, puis présentez votre proposition. Les premières étapes sont gérées par l’équipe ; le ticket de contrat d’achat peut affecter Sous contrat. L’acquisition ne comporte pas l’étape Contrat envoyé du parcours de vente. La création automatique dépend ensuite de l’activité du dossier et de l’absence de bien lié.
Chronologie
Voici les interventions, leurs effets et les guides à consulter pour chaque étape.
| Étape | Intervenant | Action | Traitement REDA | Guide détaillé |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Agent | Saisir la demande d’acquisition, son adresse et son analyse ; qualifier le projet ; utiliser Convertir la demande. | La règle de profit et détention choisie peut renseigner les estimations vides selon ses conditions. La conversion Platform crée ou réutilise le compte et le contact, crée une opportunité Acquisition et un rôle principal Vendeur. Le dossier commence à Qualification ; la MAO est recalculée, non copiée. |
Demandes d’acquisition · Convertir les demandes |
| 2 | Agent | Inspecter le bien, passer à Inspection, réviser les estimations, puis présenter l’offre à Offre. |
La MAO se recalcule avec les hypothèses. Utilisez-la comme repère d’offre ; elle n’est pas un plafond technique de validation. | Comprendre les acquisitions · Analyse d’une acquisition |
| 3 | Agent | Renseigner Acompte de réservation = Oui, puis le montant, la date et la société de titre prévus. | Le contrôle de l’acompte exige les trois informations lorsqu’il est indiqué Oui. | De l’acompte au contrat |
| 4 | Agent | Créer le ticket de contrat d’achat, enregistrer la fiche, puis joindre le contrat signé et renseigner la signature selon le parcours. Passer à Contrat signé ou Fermé. | L’acquisition liée passe à Sous contrat, sans contrôle de son étape précédente dans cette branche. Le parcours n’a pas d’étape Contrat envoyé. |
Le ticket de contrat d’achat |
| 5 | Automatisation | — | Si l’acquisition est active sans bien lié, REDA crée « Meridian Court » avec Meridian Capital comme propriétaire, la date de clôture du dossier comme début de propriété, le prix d’achat et les caractéristiques. La Règle de location provient de la règle de profit et détention ou, à défaut, de la région. Vérifiez les dates et l’historique. La création de ce bien lié à l’acquisition crée aussi un prêt à compléter avec le nom initial TBD, à Prospection, emprunteur Meridian Capital, et les liens vers le bien et l’acquisition. |
Création du bien et financement · Comprendre les prêts |
| 6 | Agent | Compléter le prêt avec le montant de 750 000 et les conditions réelles, puis avancer vers Financée dans Platform. | Les validations comparent l’emprunteur au compte acheteur et le bien à celui de l’acquisition lorsque leurs conditions s’appliquent. Les prêts actifs liés alimentent les agrégats de financement. | Créer un prêt · Création du bien et financement |
| 7 | Agent | Terminer les contrôles de mise en location et faire avancer l’acquisition à Clôturée gagnée lorsque votre procédure le permet. |
La règle de location héritée constitue une partie du paramétrage. Vérifier aussi propriétaire, dates, statut, frais et autres conditions de mise en location. | Rendre un bien louable · De la demande à l’entrée dans les lieux |
Étape 1 — De la demande au dossier
La demande d’acquisition conserve l’adresse cible et les hypothèses d’analyse. Le choix d’une Règle de profit et détention peut renseigner les trois estimations vides à la création ou au changement admissible de règle sur une demande non convertie. La MAO soustrait ces coûts de la valeur après travaux ; les champs vides comptent pour zéro. À la conversion, Platform crée ou réutilise le compte et le contact, crée l’acquisition et un rôle principal Vendeur, puis ouvre le dossier à Qualification.
La MAO et les champs de commission ne sont pas des valeurs copiées par les correspondances de conversion examinées. La MAO est recalculée par sa formule à partir de l’ARV et des trois estimations transférées ; vérifiez les données du nouveau dossier au lieu de supposer une égalité inconditionnelle. Consultez Demandes d’acquisition et Convertir les demandes.
Étape 2 — Inspection, offre et acompte
L’équipe suit Qualification → Inspection → Offre. Inspectez le bien et révisez les estimations avec les nouvelles informations. La MAO évolue avec elles ; contrôlez sa valeur actuelle avant de passer à Offre. Une ancienne MAO ne reste pas un repère valable après révision des coûts.
Si un acompte est prévu, renseignez Acompte de réservation = Oui et ses trois informations. Sinon, le contrôle peut afficher :
L’acompte est facultatif, mais Oui impose montant, date et société de titre. Consultez De l’acompte au contrat et Analyse d’une acquisition.
Étape 3 — Le ticket de contrat d’achat
Dans ce parcours, le ticket suit le contrat et affecte Sous contrat. Utilisez Acquis - Contrat d’achat dans Platform, ou Acq - Contrat d’achat dans Sales Cloud. Contrat signé ou Fermé place l’acquisition liée à Sous contrat, même si elle était plus avancée : vérifiez son état. Aucun passage par une étape Contrat envoyé de l’opportunité n’est prévu. Enregistrez le ticket avant de joindre le document ; vérifiez ensuite la signature et les conditions de clôture. Consultez Le ticket de contrat d’achat.
Étape 4 — Création du bien et du prêt à compléter
Pour une acquisition actuellement active sans bien lié, notamment à Sous contrat, REDA peut créer le bien. Le contrôle ne se limite pas au premier passage à une étape active. La création doit satisfaire les validations et exigences de votre configuration.
Prospection, emprunteur Meridian Capital. Le flux fournit TBD ; dans Platform, le nom calculé utilise le compte prêteur s’il existe, sinon TBD, suivi de [ Prêt ], sauf texte de remplacement. Complétez les conditions réelles. Si le prêt est encore inutilisé et l’achat au comptant, traitez-le selon votre procédure ; ne classez pas perdu un prêt déjà financé pour cette seule raison.Ces créations enchaînées concernent un nouveau bien lié à l’acquisition. Associer un bien existant ne crée pas automatiquement ce même prêt de préparation. Consultez Création du bien et financement et Comprendre les prêts.
Étape 5 — Financer par un prêt
Complétez le prêt initial TBD avec le montant illustratif de 750 000 et ses conditions. Avancez vers Financée dans Platform lorsque le financement le justifie. Vérifiez l’emprunteur par rapport au compte acheteur et le bien par rapport à l’acquisition ; les validations contrôlent leur cohérence selon les liens renseignés.
Platform : « Le bien doit être identique à celui de l'Opportunité d'acquisition. » ; Sales Cloud : « Le bien doit être identique à celui figurant dans l'offre d'acquisition. »
Le prêt actif lié alimente les agrégats de l’acquisition. Vérifiez les totaux et les tickets de versement ; le contrôle du prêt payeur porte sur ses indicateurs fermé et gagné, pas seulement sur le libellé Clôturée gagnée. Consultez Créer un prêt et le scénario Un prêt, de sa création à son remboursement pour les conditions, versements, paiements et remboursements.
Étape 6 — Préparer la location
La Règle de location et le propriétaire hérités préparent le dossier, mais ne garantissent pas à eux seuls que le bien soit prêt à recevoir des demandes. Vérifiez les dates de propriété, le statut locatif, les frais, la règle applicable et les autres données requises. Terminez la préparation et passez l’acquisition à Clôturée gagnée selon votre procédure. Consultez Rendre un bien louable, puis De la demande à l’entrée dans les lieux pour la transmission à l’équipe de location.
Rapprocher les montants
Les formules détaillées figurent dans Analyse d’une acquisition. Le tableau indique où retrouver les montants illustratifs du scénario.
| Montant | Valeur | Emplacement |
|---|---|---|
| Valeur après travaux : ARV | 400 000 | Analyse de la demande puis de l’acquisition |
| Offre maximale calculée : MAO | 300 000 | Recalculée sur le dossier : ARV moins les trois estimations ; repère d’offre, sans blocage technique automatique de tout dépassement. |
| Offre acceptée / prix d’achat | 280 000 | Prix du dossier, copié dans le prix d’achat du bien lors de sa création |
| Prêt de rénovation | 750 000 | Montant du prêt complété, inclus dans les agrégats admissibles de l’acquisition lorsqu’il est actif et lié |
Pour poursuivre
- Comprendre les acquisitions — étapes et modèle d’analyse.
- Le ticket de contrat d’achat — effets sur l’acquisition liée.
- Création du bien et financement — détails des deux créations automatiques.
- Un prêt, de sa création à son remboursement — suivre le financement complet.
- Rendre un bien louable — terminer le paramétrage locatif.
Questions fréquentes
Lorsque l’acquisition est active, notamment à Sous contrat, sans bien lié. REDA reprend propriétaire, date de clôture comme début de propriété, prix, caractéristiques et règle de location, sous réserve des validations. Consultez Création du bien et financement.
Le nouveau bien lié à l’acquisition entraîne la création d’un prêt à Prospection, avec le compte acheteur comme emprunteur. Le nom initial TBD est ensuite traité par la formule de nom. Complétez le financement ou traitez ce dossier encore inutilisé selon votre procédure d’achat au comptant. Consultez Comprendre les prêts.
Le scénario suit l’ordre du parcours d’acquisition : Qualification → Inspection → Offre → Sous contrat → Prêt à clôturer → Clôturée gagnée, ou Clôturée perdue. Inspectez et réévaluez le bien avant de présenter l’offre. Consultez Comprendre les acquisitions.
La conversion ne copie pas la MAO ; la formule la recalcule à partir de l’ARV et des trois estimations. Vérifiez que ces valeurs ont été reprises correctement. Consultez Demandes d’acquisition.
Vérifiez l’emprunteur et le bien par rapport à l’acquisition : Platform : « Le Compte de l'emprunteur doit être identique au Compte acheteur de l'Opportunité d'acquisition. » ; Sales Cloud : « Le compte de l'emprunteur doit être identique au compte d'achat lors de l'opportunité d'acquisition. » et Platform : « Le bien doit être identique à celui de l'Opportunité d'acquisition. » ; Sales Cloud : « Le bien doit être identique à celui figurant dans l'offre d'acquisition. ». Les conditions de ces validations figurent dans Créer un prêt.
Oui. Mais si Acompte de réservation = Oui, le montant, la date et la société de titre doivent être renseignés ensemble. Consultez De l’acompte au contrat.
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