Échéancier de remboursement du prêt

Q: Un Calendrier de paiement REDA correspond-il à mon échéancier de prêt ?

L’objet Calendrier de paiement appartient aux ventes immobilières et au plan de paiement de la vente. Le suivi du prêt présenté ici utilise les lignes Remboursement du prêt.

Q: J’ai saisi des échéances, mais le solde ne change pas.

Vérifiez Est terminé, la date, la référence et le type des lignes. Une ligne non terminée ne contribue pas aux agrégats de paiements. Une échéance d’intérêts seuls ne réduit pas le capital, même terminée. Contrôlez l’agrégat attendu et le dossier lié avant toute nouvelle saisie.

Q: Comment enregistrer le financement reçu ?

Créez une ligne Principal reçu par réception, renseignez le capital et la date de paiement, laissez les intérêts vides puis vérifiez les conditions de finalisation. Consultez Enregistrer les paiements d’un prêt.

Guide pas à pas 8 min de lecture Mis à jour en juillet 2026

Le module de prêt documenté ne génère pas de tableau d’amortissement à partir des conditions du financement. L’échéancier correspond aux lignes Remboursement du prêt de type Paiement dû préparées par votre équipe, chacune avec une date d’échéance et une ventilation capital/intérêts calculée et validée. Une ligne contribue aux agrégats de paiements lorsqu’elle est terminée. Ce guide présente la préparation et la lecture de l’ensemble ; Enregistrer les paiements d’un prêt détaille chaque saisie et validation.

Accéder à l’échéancier. Ouvrez le Lanceur d’applications → REDA → Opportunités, puis le prêt et la liste Remboursements de prêt. Triez les échéances par date si la liste le permet, ou utilisez une vue ou un rapport adapté. Cliquez sur Nouveau pour ajouter une ligne.
Accès nécessaire. REDA - Property Lending User couvre ces opérations ; vérifiez aussi les champs et le partage.

Les échéances ne sont pas générées depuis les conditions

Les champs Taux d'intérêt, Amortir, Fréquence et Type de calcul des intérêts consignent les conditions. Dans le module documenté, ils ne produisent pas automatiquement les échéances ni leurs intérêts. Les automatismes vérifiés mettent notamment à jour les indicateurs, le nom, les liens avec le bien et les agrégats. Toute extension de calcul doit être identifiée et validée séparément.

Préparez donc une série de Remboursements de prêt de type Paiement dû, à examiner par Date d'échéance. Votre processus calcule et valide la ventilation de chaque ligne ; REDA l’enregistre et l’agrège selon son état.

À distinguer du Calendrier de paiement des ventes. L’objet Calendrier de paiement appartient au processus de vente immobilière et peut être alimenté par le plan de paiement de la vente selon ses conditions. Il ne représente pas le moteur d’amortissement d’un prêt. L’échéancier décrit ici utilise les lignes Remboursement du prêt.

Préparer les échéances

Chaque échéance correspond à un Remboursement du prêt de type Paiement dû. Depuis la liste Remboursements de prêt, cliquez sur Nouveau, puis :

Choisissez Type de paiement = Paiement dû. Ce type représente une échéance sortante. L’autre valeur, Principal reçu , représente les fonds reçus du prêteur et est expliquée dans la section suivante.

Saisissez la ventilation validée. Renseignez la part de capital dans Montant du capital et les intérêts dans Montant des intérêts , selon la ventilation que votre équipe a calculée et validée. Pour une échéance d’intérêts seuls, saisissez 0 dans le capital ; pour une échéance de capital seul, saisissez 0 dans les intérêts. Le champ d’intérêts ne doit pas rester vide sur Paiement dû. Dans Sales Cloud, le capital est libellé Montant principal.

Renseignez Date d'échéance. Cette date prévue est obligatoire pour Paiement dû. Utilisez-la pour trier et contrôler l’ordre des échéances.

Enregistrez, puis préparez les autres échéances. Ajoutez les lignes prévues par le contrat. Tant qu’elles ne sont pas terminées, elles ne contribuent pas aux agrégats de paiements du prêt.

Les intérêts ou la date d’échéance manquants déclenchent les messages suivants :

« Le Montant des intérêts doit être indiqué pour le Paiement de prêt. »
« La Date d'échéance doit être indiquée pour le Paiement de prêt. »

Distinguer financement reçu et remboursements

Enregistrez chaque réception de fonds dans une ligne Principal reçu, avec le Montant du capital reçu, le Montant des intérêts vide et la Date de paiement renseignée dès l’enregistrement. Plusieurs tirages peuvent nécessiter plusieurs lignes. Les remboursements prévus sont des lignes Paiement dû. Dans Sales Cloud, le capital est libellé Montant principal.

Une réception terminée alimente le Montant de capital reçu, plafonné par le montant du prêt. Les échéances terminées alimentent le Montant de capital payé et le Montant d'intérêts payés. Dans Sales Cloud, les libellés correspondants sont Montant principal reçu, Montant du capital remboursé et Montant des intérêts payés.

Lire l’échéancier

Consultez les lignes Remboursements de prêt et leur date d’échéance. Une ligne non terminée ne contribue pas aux agrégats de paiements du prêt. Une ligne terminée y contribue selon son type ; vérifiez que cet état correspond au mouvement réel et à son justificatif. Les principales colonnes sont :

Colonne	Signification
Type de paiement	Paiement dû : échéance sortante ; Principal reçu : financement entrant.
Date d'échéance	Date prévue ; utiliser un tri par cette colonne pour examiner la chronologie.
Montant du capital / Montant des intérêts	Ventilation validée de l’échéance ; le capital est libellé Montant principal dans Sales Cloud.
Montant total	Somme calculée du capital et des intérêts de la ligne, même avant sa finalisation.
Est terminé	Indicateur de contribution aux agrégats de paiements.
Date de paiement / Référence de paiement	Date et référence du mouvement, requises pour terminer la ligne.

Terminer une échéance pour l’inclure dans les agrégats

Une échéance contribue aux agrégats du prêt lorsque Est terminé est coché et l’enregistrement réussi. Renseignez la Date de paiement et la Référence de paiement après vérification du mouvement réel. Les validations suivantes contrôlent les informations manquantes :

« Veuillez indiquer la Référence de paiement. »
« Veuillez indiquer la Date de paiement pour terminer le paiement. »
« La Date de paiement doit être indiquée pour terminer le paiement du prêt du financement. »

Avant de cocher Est terminé, vérifiez la date et la référence de paiement ; pour Paiement dû, la date d’échéance et les intérêts doivent être renseignés, avec 0 si nécessaire. Pour Principal reçu, le capital agrégé doit respecter le plafond du prêt. La ligne alimente les intérêts payés, le capital payé ou le capital reçu selon son type. Le Solde du capital du prêt et le Séquestre en cours suivent leurs formules propres : toutes les composantes ne changent pas à chaque paiement. Consultez Séquestre et solde du capital et Agrégats des prêts sur les biens et acquisitions.

Exemple : des échéances d’intérêts seuls

Le prêt de 500 000,00 pour Harbour Tower utilise Taux d'intérêt = 9,000 %, Fréquence = Mensuel et Amortir = Intérêts seuls. Dans la convention simplifiée de l’exemple, les intérêts mensuels sont 500 000,00 × 9 % ÷ 12 = 3 750,00. Ce calcul est fourni par votre processus, pas par REDA ; la convention du contrat prévaut. Dans Sales Cloud, les libellés sont taux d'intérêt et Intérêts seulement.

Enregistrez le financement reçu. Une ligne Principal reçu de capital 500 000,00, datée du financement et terminée avec une référence, porte le capital reçu et le solde du capital à 500 000,00, sans autre mouvement.

Préparez l’échéancier. Créez douze lignes Paiement dû avec un capital de 0 et des intérêts de 3 750,00 , aux différentes Dates d'échéance mensuelles. Saisissez le capital nul explicitement. Ces lignes non terminées restent des échéances prévues, sans contribution aux agrégats de paiements.

Terminez les paiements réalisés chaque mois. Après vérification du mouvement, cochez Est terminé avec sa date et sa référence. Les intérêts payés augmentent de 3 750,00 par échéance ; le solde du capital reste inchangé puisque son remboursement est nul. Une date ou référence manquante déclenche les validations ci-dessus.

Ajoutez un remboursement partiel de capital. Une ligne Paiement dû avec un capital de 50 000,00 et des intérêts de 0 , terminée avec date et référence, porte le capital payé à 50 000,00 et le solde du capital à 450 000,00, sans autre remboursement. Réévaluez les échéances d’intérêts futures selon le contrat après ce remboursement ; REDA ne recalcule pas automatiquement les lignes préparées.

Liste Loan Payments du prêt, montrant ses lignes dans l’interface anglaise.

Liste Loan Payments du prêt Harbour Tower à l’étape Funded dans l’interface anglaise. Les colonnes illustrées comprennent le numéro, la date de paiement, le type et la référence. Cette liste d’activité n’est pas nécessairement déjà triée par date d’échéance.

Fiche Loan Payment et ses champs dans l’interface anglaise.

Exemple distinct d’un Loan Payment dans l’interface anglaise : type Principal Received, capital de 50,000.00, date et référence renseignées, avec Is Completed coché. Cette ligne contribue au capital reçu ; son montant n’est pas celui de la réception initiale de 500 000,00 du scénario précédent.

Référence : types et validations

Comparaison des deux types :

	Paiement dû : échéance sortante	Principal reçu : financement entrant
Sens du mouvement	Remboursement que vous versez.	Capital reçu du prêteur.
Montant du capital	Obligatoire ; 0 autorisé.	Obligatoire.
Montant des intérêts	Obligatoire ; saisir explicitement 0 si nécessaire.	Doit rester vide, sans valeur 0.
Date d'échéance	Obligatoire.	Facultative.
Date de paiement	Obligatoire pour terminer.	Obligatoire dès l’enregistrement.
Agrégats alimentés	Capital payé et intérêts payés lorsque la ligne est terminée.	Capital reçu lorsque la ligne est terminée.

Messages fournis dans Platform lors des saisies ou de la finalisation :

Situation	Message
Paiement dû sans montant d’intérêts	« Le Montant des intérêts doit être indiqué pour le Paiement de prêt. »
Paiement dû sans date d’échéance	« La Date d'échéance doit être indiquée pour le Paiement de prêt. »
Ligne terminée sans référence	« Veuillez indiquer la Référence de paiement. »
Ligne terminée sans date de paiement	« Veuillez indiquer la Date de paiement pour terminer le paiement. »
Paiement dû terminé sans date de paiement	« La Date de paiement doit être indiquée pour terminer le paiement du prêt du financement. »

Pour poursuivre

Enregistrer les paiements d’un prêt — saisie individuelle et sept validations de l’objet paiement.
Conditions et allocations de prêt — conditions dont l’échéancier doit tenir compte.
Séquestre et solde du capital — contribution des lignes terminées aux formules.
Agrégats des prêts sur les biens et acquisitions — retrouver les montants par bien.
Décaissements et remboursements de prêts — distinguer les tickets des paiements.

Questions fréquentes

Le module documenté ne le génère pas depuis les conditions. Votre processus prépare les échéances et leur ventilation ; enregistrez une ligne Paiement dû par échéance avec sa date et ses montants. Les conditions de la fiche servent de référence, sans calcul automatique d’intérêts.

L’objet Calendrier de paiement appartient aux ventes immobilières et au plan de paiement de la vente. Le suivi du prêt présenté ici utilise les lignes Remboursement du prêt.

Vérifiez Est terminé, la date, la référence et le type des lignes. Une ligne non terminée ne contribue pas aux agrégats de paiements. Une échéance d’intérêts seuls ne réduit pas le capital, même terminée. Contrôlez l’agrégat attendu et le dossier lié avant toute nouvelle saisie.

Paiement dû exige un montant d’intérêts. Saisissez 0 si la ventilation validée ne comporte pas d’intérêts ; laisser vide déclenche « Le Montant des intérêts doit être indiqué pour le Paiement de prêt. ».

Créez une ligne Principal reçu par réception, renseignez le capital et la date de paiement, laissez les intérêts vides puis vérifiez les conditions de finalisation. Consultez Enregistrer les paiements d’un prêt.

Dans ce module, votre processus calcule et valide les intérêts de chaque échéance. REDA enregistre les montants fournis et les agrège selon leur type et leur état.

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