Préparer les emprunteurs et prêteurs
Avant le prêt, enregistrez la relation de financement, qualifiez le besoin et préparez les parties au dossier. Ce guide explique la demande de renseignements de type Prêt et sa conversion en opportunité de financement. Vérifiez les rôles attribués : le rôle principal par défaut fourni pour ce parcours est Prêteur, même si votre prise de contact concerne un emprunteur.
Accès nécessaire. REDA - Property Lending User couvre ce domaine. L’administrateur doit vérifier le parcours de conversion et l’accès aux fiches à réutiliser. Certains droits sur les comptes et contacts sont déjà inclus dans REDA ; la conversion Platform comprend des opérations en contexte système, et ne dépend pas uniquement des droits standard de création.
Définir une demande de financement
Une Demande de renseignements représente un prospect avant la création de l’opportunité. Le type Prêt sert à préparer une relation de financement, notamment avec un investisseur ou prêteur. Renseignez clairement qui fournit les fonds et qui les emprunte pour préparer les rôles du futur dossier.
L’action Convertir la demande prépare le compte et le contact, en les créant ou en réutilisant les fiches choisies, puis crée le prêt et le rôle principal configuré. Contrôlez ces parties après conversion avant de poursuivre le financement.
Créer la demande
Dans Demandes de renseignements, cliquez sur Nouveau et choisissez le type Prêt. Renseignez les informations suivantes :
Qualifier la demande
Mettez à jour les statuts de qualification selon l’avancement réel. Le parcours fourni comprend les valeurs suivantes ; la conversion met à jour son statut selon le paramètre prévu, et des automatisations propres à votre organisation peuvent intervenir :
| Statut | Signification |
|---|---|
| Nouvelle : valeur par défaut | Relation nouvellement enregistrée. |
| Contactée | Premier échange réalisé. |
| Session stratégique planifiée | Rendez-vous de préparation du financement prévu. |
| Session stratégique effectuée | Rendez-vous réalisé. |
| Qualifiée | Relation prête à poursuivre vers un dossier de financement. |
| Non qualifiée | Relation sans suite à ce stade. |
| Convertie | Demande convertie ; valeur de statut fournie par défaut pour le résultat de conversion. |
Les deux étapes de session stratégique permettent de suivre les échanges de qualification avec les parties au financement.
Convertir la demande en prêt
Le statut Qualifiée constitue un point de contrôle métier utile avant Convertir la demande. Le parcours fourni n’exige pas ce statut précis pour ouvrir la conversion d’une demande non convertie et accessible. Ouvrez Convertir la demande ; la fenêtre propose deux choix facultatifs :
Les modifications de cette tentative de conversion sont regroupées dans une transaction. Si elle échoue, ces modifications sont annulées ; les fiches préexistantes restent en place. La conversion prépare les quatre éléments suivants :
| Élément | Données utilisées | Précision |
|---|---|---|
| Compte | Identité ou entreprise de la demande. | Création, ou réutilisation du compte choisi. |
| Contact | Coordonnées de la personne. | Création, ou réutilisation du contact choisi. |
| Opportunité de prêt | Demande de financement et correspondances configurées. | Étape initiale fournie : Prospection. |
| Rôle principal du contact | Contact créé ou réutilisé. | Rôle par défaut du parcours fourni : Prêteur ; vérifier sa cohérence avec la partie réelle. |
Après la conversion
La demande est marquée comme convertie. Son statut devient Convertie dans le paramétrage fourni et l’action de conversion n’est plus proposée. Cela ne rend pas automatiquement toute la fiche en lecture seule. Le prêt est accessible dans Opportunités, à Prospection par défaut, avec le contact et son rôle principal. Vérifiez le compte, l’emprunteur et le rôle, puis complétez capital, bien et conditions : voir Créer un prêt.
Exemple : préparer un prêteur
Harbour Capital Partners souhaite financer l’achat de Harbour Tower par Meridian Capital. Vous préparez ici le prêteur externe :
| Votre action | Résultat ou contrôle |
|---|---|
| Nouveau → Prêt ; saisir la personne de contact et son e-mail, Type de demande = Entreprise, entreprise Harbour Capital Partners. | Le nom de la demande est préparé avec le suffixe localisé [ Prêt ] dans cet exemple français. |
| Suivre Nouvelle → Contactée → Session stratégique planifiée → Session stratégique effectuée → Qualifiée, selon les échanges. | Les statuts reflètent la progression enregistrée par l’équipe. |
| Ouvrir Convertir la demande, choisir les fiches existantes de Harbour Capital Partners ou laisser vide pour créer, puis cliquer sur Convertir la requête. | Préparer le compte et contact, créer le prêt à Prospection et le rôle principal Prêteur, puis marquer la demande convertie. |
| Ouvrir le prêt et poursuivre avec Créer un prêt. | Compléter le financement de 500 000,00 sur Harbour Tower, avec Meridian Capital comme emprunteur et Harbour Capital Partners comme prêteur. |
![Fenêtre Convert Inquiry sur la demande qualifiée Meridian Capital [ Lending ], dans l’interface anglaise.](/assets/kb/reda/lending/convert-dialog-lending.png)
Référence : messages Platform
| Situation | Message |
|---|---|
| Statut Convertie sélectionné avant la conversion | « Veuillez convertir la demande avant de passer le statut à "Convertie". » |
| Type de demande Entreprise sans nom valide | « Veuillez fournir un nom d'entreprise valide » |
| Ouverture de conversion sur une demande convertie ou inaccessible | « Requête incorrecte. Soit la requête a déjà été convertie, soit vous ne disposez pas des autorisations suffisantes pour la convertir. Veuillez contacter votre administrateur système. » |
Pour poursuivre
- Créer un prêt — capital, parties et bien du nouveau dossier.
- Les prêts dans REDA — modèle de données et périmètre des calculs.
- Conditions et allocations de prêt — conditions du financement.
Questions fréquentes
Non. Vous pouvez convertir une demande de financement ou créer directement l’opportunité depuis Opportunités : voir Créer un prêt. La demande sert au suivi préalable de la relation et à sa qualification.
La validation bloque ce statut sur une demande non convertie : « Veuillez convertir la demande avant de passer le statut à "Convertie". » Le changement de statut ne remplace pas la création des dossiers liés par l’action.
Une demande déjà convertie n’affiche plus cette action dans le parcours fourni. Vérifiez le statut et les opportunités liées. Si la demande ne semble pas convertie, contrôlez la page attribuée, les droits et la visibilité des actions.
Le rôle principal par défaut fourni pour ce type est Prêteur. Vérifiez les correspondances configurées et le rôle réel de la personne, notamment si votre demande portait sur un emprunteur.
Elle les crée si aucun compte ou contact existant n’est sélectionné ; sinon, elle réutilise les fiches choisies. Le prêt, le rôle et l’état de conversion font partie de la même transaction. Une erreur annule les modifications de cette tentative, sans supprimer les fiches qui existaient avant.
Vérifiez si la conversion et l’opportunité existent déjà, puis l’accès à la demande et aux dossiers utilisés. Transmettez le message exact à l’administrateur ; ne créez pas immédiatement un autre prêt pour contourner le problème.
Cet article vous a-t-il été utile ?