Livro Razão da Conta do Cliente
"Qual é a nossa posição com a Brightline?" é uma pergunta que esconde quatro números: o que devem, o que já pagaram mas ainda não foi aplicado, quais créditos possuem, e o líquido honesto dos três. A REDA Financials responde isso de duas formas: em um relance na página da conta do cliente, e transação por transação no Livro Razão da Conta — um extrato corrente que você pode filtrar, exportar e enviar ao cliente.
Acesso necessário. Qualquer conjunto de permissões da REDA Financials pode abrir a conta de um cliente e ler o livro razão dela — o que você vê fica limitado aos registros que seu perfil pode visualizar. Criar as faturas, os recebimentos e as notas de crédito por trás desses números é tarefa de Contas a Receber.
O Resumo do Livro Razão — a visão rápida
Toda página de conta de cliente traz uma faixa de Resumo do Livro Razão:
| Indicador | Significado |
|---|---|
| Saldo Pendente Total | Soma dos saldos em aberto entre as faturas contabilizadas do cliente. |
| Pagamentos Não Aplicados | Dinheiro recebido mas ainda não conciliado com faturas — recebimentos com Caixa Não Aplicado. |
| Notas de Crédito Não Aplicadas | Valor de notas de crédito ainda não aplicado ou reembolsado. |
| Saldo Líquido Pendente | A posição honesta: o saldo pendente menos o dinheiro e os créditos não aplicados. |
| Total de Passivos | O que você deve a eles — preenchido quando a conta também é fornecedora. |
O Livro Razão da Conta — a história completa
Clique em Livro Razão da Conta (ou Ver Livro Razão) e o extrato completo se abre: cada fatura, crédito e pagamento em ordem cronológica com um saldo corrente, filtrável por entidade e intervalo de datas, com os mesmos indicadores de resumo no topo:
Como o extrato é construído
Nada aqui é digitado por alguém. O livro razão se monta sozinho a partir dos documentos contabilizados do cliente: as Faturas de Venda caem na coluna Cobranças, os Recebimentos em Pagamentos, e as Notas de Crédito reduzem o lado das cobranças — com cada linha datada pelo seu documento e apontando de volta para ele. O saldo corrente é aritmética simples levada página abaixo: saldo de abertura + cobranças − pagamentos, linha por linha, terminando na posição atual do cliente. O mesmo componente lê o Tipo Financeiro da conta para decidir qual história contar: a história de contas a receber de um cliente, a história de contas a pagar de um fornecedor, ou — para uma conta que é cliente e fornecedora ao mesmo tempo — cada lado em seu lugar.
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Data | A data do próprio documento — o extrato se lê em ordem cronológica verdadeira. |
| Descrição / Referência | O que é a linha ("Aluguel de varejo — junho de 2026") e seu identificador externo — a mesma disciplina de Referência que sustenta a conciliação bancária compensa aqui. |
| Cobranças | Valores que aumentam o que o cliente deve — faturas. |
| Pagamentos | Valores que o diminuem — recebimentos, incluindo dinheiro em conta. |
| Saldo | A posição corrente após esta linha — a coluna que um cliente lê primeiro. |
Lendo o extrato da Brightline — um exemplo prático
Duas linhas da Brightline mostram por que o livro razão supera qualquer número isolado:
- O pagamento parcial. A fatura de $13.500 de maio aparece como cobrança; o pagamento de $7.500 contra ela aparece abaixo. O saldo corrente cai exatamente o valor pago — e a diferença de $6.000 permanece visível na coluna de saldo, que é exatamente o que os próprios registros do cliente deveriam mostrar.
- A transferência em conta. O pagamento de $2.000 em 15 de junho (recebimento MCR001023, não conciliado com nenhuma fatura) mesmo assim reduz o saldo corrente para $17.500 — porque o livro razão acompanha o relacionamento, e o dinheiro da Brightline é da Brightline, tenha sido alocado ou não.
Essa segunda linha explica a aritmética dos indicadores acima dela: o Saldo Pendente Total de $19.500 conta apenas os saldos de faturas em aberto; o saldo corrente termina em $17.500 porque o extrato também conta os $2.000 não aplicados. Ambos são verdadeiros — respondem perguntas diferentes ("o que as faturas dizem?" versus "onde realmente estamos?") — e o indicador Saldo Líquido Pendente concilia os dois para você.
- Seletor de entidade — um cliente pode negociar com várias das suas entidades; o livro razão mostra a história de uma entidade por vez, com moeda consistente.
- Intervalo de datas + saldo corrente — responda "o que aconteceu no Q2?" com precisão; a coluna de saldo é levada adiante a partir da posição de abertura.
- Dimensões — recorte a história por centro de custos onde seus livros são dimensionados.
- Exportar PDF — o clássico extrato de conta para o cliente, direto dos mesmos dados.
- Funciona para fornecedores também — o mesmo Livro Razão da Conta em uma conta de fornecedor mostra a história de contas a pagar; uma conta que é cliente e fornecedora mostra cada lado em seu lugar.
Erros comuns a evitar
| Erro | Por que isso prejudica | Faça isto em vez disso |
|---|---|---|
| Cobrar pelo número do Saldo Pendente Total | A Brightline "deve $19.500" — mas $2.000 do dinheiro dela estão parados sem aplicação; o e-mail de cobrança superestima a dívida | Cobre pelo Saldo Líquido Pendente; primeiro aplique (ou explique) o dinheiro não aplicado |
| Enviar uma captura de tela em vez do extrato | Capturas de tela são cortadas, ficam desatualizadas na hora e não trazem contexto de período | Exportar PDF — um extrato de conta datado para um intervalo exato de datas |
| Conciliar a contestação de um cliente a partir da lista de faturas | Só as faturas deixam passar pagamentos, créditos e dinheiro em conta — exatamente as linhas de que as contestações dependem | Percorra o saldo corrente do livro razão contra os registros do cliente, linha por linha |
| Esperar que rascunhos apareçam | O livro razão é construído a partir de lançamentos contabilizados — uma fatura em rascunho ainda não está nos livros de ninguém | Contabilize prontamente; o livro razão (e o extrato do cliente) então conta toda a verdade |
| Comparar saldos entre entidades de cabeça | O livro razão de cada entidade tem seus próprios livros, possivelmente sua própria moeda — a soma mental mistura alhos com bugalhos | Leia por entidade usando o seletor; use os indicadores da página da conta para a visão agregada |
O que vem a seguir
- Relatórios e Instantâneos de Aging de Contas a Receber — a visão de atrasos entre todos os clientes.
- Aplicando Recebimentos a Faturas — resolva os pagamentos não aplicados que o livro razão revela.
- Livro Razão da Conta do Fornecedor — a mesma ferramenta, lado de contas a pagar.
Perguntas frequentes
Exporte o PDF do Livro Razão da Conta dele para o período em questão — um extrato de conta datado com cada cobrança, pagamento e saldo corrente. As contestações costumam se resolver na linha 3.
Verifique primeiro os outros indicadores: um pagamento em conta (Pagamentos Não Aplicados) ou um crédito não utilizado (Notas de Crédito Não Aplicadas) reduz o líquido sem alterar o saldo de nenhuma fatura. O Saldo Líquido Pendente é o número a conciliar.
Não — o livro razão é construído a partir de lançamentos contabilizados. Rascunhos ainda não aconteceram; os lançamentos de documentos cancelados foram removidos.
Sim. O seletor de entidade inclui a opção Todas as Entidades, que combina a atividade de todas as entidades, convertida para a sua moeda corporativa — e quando o cliente tem atividade em mais de uma entidade, essa visão combinada é a que abre primeiro. Selecione uma única entidade para ver o detalhe daquela empresa em seus próprios livros e moeda.
Como reduções do lado das cobranças, datadas pela nota — o saldo corrente cai quando a nota é contabilizada, tenha o crédito sido aplicado a uma fatura específica ou não. O indicador Notas de Crédito Não Aplicadas acompanha separadamente o crédito que ainda aguarda alocação.
O Saldo Pendente Total conta apenas os saldos de faturas em aberto; o saldo corrente também compensa pagamentos e créditos não aplicados. Brightline: as faturas dizem $19.500, o extrato termina em $17.500 — a diferença de $2.000 é a transferência em conta. Quando tudo estiver aplicado, os dois valores coincidem.
Dois lugares, mesmo resultado: o botão Livro Razão da Conta (ou o link Ver Livro Razão) na página da conta do cliente, ou a página de aplicativo Livro Razão da Conta, onde você escolhe a conta primeiro. Ambos oferecem o seletor de entidade, o intervalo de datas, filtros de dimensão, Atualizar e Exportar PDF.
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