Linhas de Extrato Bancário

Controller 7 min de leitura Atualizado em julho de 2026

Cada linha do extrato do banco se torna uma Linha de Extrato Bancário — a unidade atômica da conciliação. Uma linha começa como um dado importado simples e termina sua vida correspondida: vinculada ao recebimento, pagamento, linha de lançamento ou depósito exato que a explica. Esta é a referência do que uma linha carrega e dos estados pelos quais ela passa.

Como chegar lá. Abra o Iniciador de aplicativos (o ícone de grade no canto superior esquerdo de qualquer página) → REDA Financials AI → a guia Extratos Bancários, abra um extrato, e suas linhas ficam na lista relacionada logo abaixo. Você corresponde e desfaz correspondências de linhas no espaço de trabalho de conciliação, não aqui.
Acesso necessário. Editar linhas e seus carimbos de correspondência exige o conjunto de permissões Accounting Admin v2 ou Accounting Controller v2. Os conjuntos Accounts Payable v2, Accounts Receivable v2 e Read Only v2 permitem visualizar as linhas, mas não alterá-las.

O que uma linha carrega

Grupo	Campos
Os fatos do banco	Transaction Date · Description (o texto do banco) · Amount (com sinal: positivo entrando, negativo saindo — nunca zero) · Transaction Type (Deposit, Withdrawal, Check, Fee, Interest, Transfer, Other) · Reference · Check Number · Payee · Running Balance
Os carimbos de correspondência	Caixa de seleção Reconciled · Match Type (como foi correspondida: Auto / Manual / Rule-Based / Adjustment) · Matched By / Matched Date — o rastro de auditoria de quem conectou o quê, quando
A conexão	Exatamente um vínculo de origem quando correspondida: Recebimento, Desembolso, Linha de Lançamento ou Depósito Bancário — mais um vínculo com a Regra de Conta Bancária quando uma regra fez o trabalho
Contexto extra	Category (sua própria classificação da linha) e, nos caminhos criados por regra e por ajuste, o que os modelos de descrição carregaram

O sinal carrega o significado. Amount tem sinal — positivo é dinheiro entrando, negativo é dinheiro saindo — e tudo a jusante confia nisso: uma linha positiva procura recebimentos e depósitos, uma linha negativa procura pagamentos. Até um Transaction Type em branco na importação é derivado dele. Acerte os sinais na importação e o resto do mecanismo simplesmente funciona.

Um extrato de julho, quatro linhas finalizadas

Como os carimbos ficam quando um mês está concluído — as linhas de julho da Meridian, após a conciliação:

Linha	Valor	Match Type	Vínculo de origem
ACH-20260702-CORV	+$9.000,00	Auto	Recebimento — o pagamento de aluguel da Corvus Consulting
CC-INV-11406	−$2.200,00	Auto	Desembolso — o pagamento à CityClean
WIRE-ACC-0702	−$10.000,00	Auto	Desembolso — a transferência para a Apex Construction
MONTHLY ACCOUNT SERVICE FEE	−$45,00	Adjustment	Linha de Lançamento — o lançamento da tarifa criado a partir do espaço de trabalho

Ler um extrato concluído dessa forma o torna autoauditável: cada movimentação de dinheiro nomeia o documento exato que a explica, quem os conectou e quando. A coluna Match Type ainda conta a história de como o mês foi fechado — três linhas que a máquina comprovou, uma que um humano registrou.

As regras de integridade

Três guardas mantêm cada linha honesta, textualmente do sistema:

"A statement line can match to only one source record." — uma movimentação bancária, uma explicação. (Um depósito que cobre vários recebimentos corresponde a um Depósito Bancário — o agrupamento é a origem.)
"A reconciled statement line must have exactly one source record linked." — nenhuma linha vira "concluída" sem dizer o que ela era.
"A statement line marked as not reconciled cannot have a source record linked." — e nenhum vínculo fantasma em linhas abertas.

Amount e date travam assim que uma linha é conciliada ("Cannot edit a reconciled statement line."), e uma linha correspondida a uma conciliação concluída não pode ser excluída — desfaça a correspondência primeiro, deliberadamente.

Todas as guardas, explicadas

A mensagem	O que significa / o que fazer
"Statement line amount cannot be zero."	Uma movimentação zero não explica nada e não pode corresponder a nada — ignore linhas informativas de valor zero na importação.
"Cannot edit a reconciled statement line."	Amount e date são evidência sob uma correspondência. Para corrigir uma linha genuinamente errada: desfaça a correspondência primeiro, edite, corresponda novamente.
"Uma linha de extrato só pode corresponder a um registro de origem. No máximo um entre Recebimento, Desembolso, Linha de lançamento contábil ou Depósito bancário pode ser preenchido."	Uma movimentação, uma explicação. Vários recebimentos por trás de uma linha significam que um Depósito Bancário é a origem única.
"Uma linha de extrato conciliada deve ter exatamente um registro de origem vinculado (Recebimento, Desembolso, Linha de lançamento contábil ou Depósito bancário)."	Nenhuma linha chega a "conciliada" sem nomear o que a explica — trabalhe pelo espaço de trabalho e isso é automático.
"Uma linha de extrato marcada como não conciliada não pode ter um registro de origem vinculado. Limpe a referência de origem ou marque a linha como conciliada."	A regra espelhada: linhas abertas não carregam vínculos fantasmas. Desfazer a correspondência limpa os dois juntos.
"Não é possível excluir esta Linha de extrato bancário porque ela está conciliada com uma transação contabilizada. Desconcilie-a ou remova a conciliação primeiro."	Excluir evidência correspondida tornaria órfão um documento conciliado — rompa o vínculo deliberadamente antes que a linha possa ser removida.

Estas guardas valem para todos e tudo. Elas são aplicadas no próprio registro — não apenas no espaço de trabalho — de modo que uma importação, uma carga de dados ou uma integração enfrentam exatamente os mesmos muros que você. É isso que torna um extrato conciliado uma evidência confiável, e não apenas uma convenção.

Erros comuns a evitar

Erro	Por que prejudica	Faça isto em vez disso
Editar o valor de uma linha para forçar uma quase-correspondência	O extrato deixa de ser o testemunho do banco — e a diferença real de centavos (geralmente uma tarifa) fica sem registro	Nunca altere os números do banco: não corresponda nada, registre a diferença como um ajuste, ou corrija o documento se for esse o problema
Marcar a caixa Reconciled manualmente para "arrumar" uma linha teimosa	É recusado sem um vínculo de origem — e com razão: "conciliado" sem uma explicação é exatamente a brecha que as auditorias existem para encontrar	Corresponda-a ao seu documento, ou registre-a via ajuste; o carimbo então se escreve sozinho
Excluir e reimportar linhas para corrigir pequenos erros de digitação	Linhas correspondidas recusam exclusão, e as reimportações arriscam duplicatas nas que ainda estão abertas	Edite as linhas sem correspondência no próprio local (elas são editáveis até serem conciliadas)
Ignorar a coluna Type em tarifas e juros	Cada leitor depois de você precisa redescobrir que essas linhas precisam de registro, não de correspondência	Defina Fee / Interest na importação — é uma documentação da qual toda a conciliação se beneficia

Reference e check number são as chaves de correspondência. A melhor passada da correspondência automática pareia linhas a documentos por reference ou check number exatos. Você controla as duas pontas: coloque referências bancárias reais nos seus recebimentos e pagamentos, e mantenha a coluna de referência do banco nas suas importações — cada mês seguinte se corresponde um pouco mais sozinho.

O que vem a seguir

Correspondência Manual e Desfazimento de Correspondências — trabalhando as linhas manualmente.
Correspondência automática com IA — deixando o motor fazer isso.
Importação de extratos bancários — de onde vêm as linhas.

Perguntas frequentes

A caracterização do banco — Fee e Interest, em particular, valem a pena definir na importação, porque sinalizam "isto precisa de um ajuste ou de uma regra, não de uma correspondência com documento" para quem lê a conciliação mais tarde.

A correspondência é um-para-um por design. O caso real de vários-para-um — vários recebimentos em um único depósito bancário — é resolvido do outro lado: agrupe-os em um Depósito Bancário e corresponda o depósito à única linha.

"Statement line amount cannot be zero." — uma movimentação zero não explica nada e nunca pode corresponder a nada. Bancos ocasionalmente imprimem linhas informativas de valor zero; ignore-as na importação.

A resposta de auditoria para "quem diz que isso pertence junto, e quando disse?" Toda correspondência os carimba; todo desfazimento de correspondência os limpa. Combinados com o Match Type (Auto, Manual, Rule-Based, AI-Suggested, Adjustment), um extrato concluído documenta não apenas o que explicou cada linha, mas como a conexão foi feita.

Amount e date — não ("Cannot edit a reconciled statement line."). Eles são o que a correspondência afirmou, então alterá-los exige primeiro desfazer a correspondência, deliberadamente, depois editar e corresponder novamente. Se a conciliação já estiver concluída, reabra-a antes de qualquer uma dessas ações.

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