Importação de extratos bancários

Controller 9 min de leitura Atualizado em julho de 2026

A conciliação começa pelo lado do banco na história — o extrato. A REDA Financials recebe extratos de três formas: upload de CSV (o caminho do dia a dia — todo banco exporta um), entrada manual (para um punhado de linhas) e feeds bancários conectados, em que uma integração os entrega automaticamente. A ferramenta de importação fica bem na página da conta bancária. A REDA Financials fornece o ponto de conexão para os feeds, não um conector bancário próprio — um feed exige um pacote de integração ou um provedor personalizado, então o upload de CSV é o caminho que funciona desde o primeiro dia com qualquer banco.

Como chegar lá. Abra o Iniciador de aplicativos (o ícone de grade no canto superior esquerdo de qualquer página) → REDA Financials AI → a guia Extratos Bancários para ver os extratos importados. A ferramenta Import Bank Statement fica embutida na página de registro de cada conta bancária — abra a conta para importar um novo extrato.
Acesso que você vai precisar. Importar extratos exige o conjunto de permissões Accounting Admin v2 ou Accounting Controller v2. Os conjuntos Accounts Payable v2, Accounts Receivable v2 e Read Only v2 podem visualizar os extratos, mas não importá-los nem alterá-los.

O caminho do CSV

Preencha o cabeçalho do extrato

No painel Import Bank Statement da conta bancária: Statement Date, Period Start/End, e o Opening and Closing Balance exatamente como impressos pelo banco — esses dois números ancoram toda a conciliação mais adiante.

Adapte a exportação do banco ao modelo

Download Sample CSV Template fornece o formato — colunas Transaction_Date, Description, Amount, Type, Check_Number, Reference; apenas as três primeiras são obrigatórias por linha. Convenção de sinal: dinheiro entrando positivo, dinheiro saindo negativo. Type pode ficar em branco (derivado do sinal) ou ser definido (Deposit, Withdrawal, Check, Fee, Interest, Transfer, Other). A própria dica da ferramenta: "Abra no Excel, preencha suas transações, salve como CSV e faça o upload acima."

Solte o arquivo, confira a pré-visualização, importe

Arraste o CSV (só .csv é aceito); uma pré-visualização mostra as primeiras linhas e o total detectado ("Preview (4 transaction lines detected)"). Import Statement cria o extrato com suas linhas e confirma — "Statement imported successfully: 4 lines." — com um link direto para o registro.

O cabeçalho vive no formulário, não no arquivo. O CSV carrega apenas as linhas de transação — Statement Date, o período e os saldos Opening/Closing sempre são digitados diretamente no formulário. Isso é deliberado: os dois saldos merecem olhos humanos, porque toda a conciliação vai medir contra eles.

A importação de julho da Meridian, em números

Um mês real torna concretos os campos do cabeçalho. O extrato de julho da Meridian para First National Bank - Operating: Opening Balance $875,700.00, Closing Balance $872,455.00, e quatro linhas de transação no CSV — o aluguel da Corvus Consulting entrando (+$9,000.00, referência ACH-20260702-CORV), o pagamento à CityClean saindo (−$2,200.00), a transferência para a Apex Construction saindo (−$10,000.00), e a própria MONTHLY ACCOUNT SERVICE FEE do banco (−$45.00). Note a disciplina do sinal: uma única coluna Amount, dinheiro entrando positivo, dinheiro saindo negativo.

A verificação aritmética embutida na importação: as linhas somam +9.000 − 2.200 − 10.000 − 45 = −$3.245,00, e os saldos batem — 872.455 − 875.700 = −3.245. Quando essas duas cifras coincidem, o arquivo está completo; quando não coincidem, falta uma linha, há uma duplicada ou o sinal está invertido. O próprio campo Net Movement do extrato (Closing − Opening) transforma essa verificação num olhar de dez segundos depois de cada importação — veja Validação de extratos.

Acerte os sinais antes de qualquer outra coisa. O sinal do Amount não é cosmético: positivo significa Deposit, negativo significa Withdrawal, e a correspondência usa essa direção para decidir se uma linha se pareia com recebimentos ou com pagamentos. Um saque importado como positivo não fica apenas sem correspondência — ele dobra o erro na sua Difference. Bancos que exportam colunas separadas de "débito" e "crédito" precisam combiná-las numa única coluna com sinal antes.

Entrada manual e adição de linhas

A guia Manual Entry é uma minigrade — data, descrição, valor, tipo, referência por linha — adequada para um extrato curto ou uma linha faltante. As linhas são adicionadas com Add transaction line (cada uma oferece Date, Description, Amount, uma lista Type — Deposit, Withdrawal, Check, Fee, Interest, Transfer, Other — e um campo "Ref / Cheque #") e removidas com Remove line. A mesma ferramenta na página de um extrato adiciona linhas a ele ("Import Lines"), a menos que o extrato já esteja conciliado ("Não é possível adicionar linhas a um extrato conciliado.").

O extrato que você acabou de criar

Qualquer um dos dois caminhos produz um registro Bank Statement com linhas embaixo. O que fica no extrato em si:

Campo	O que contém
Conta bancária	A conta a que este extrato pertence — definida por onde você o importou, permanente depois disso.
Statement Date / Period Start / Period End	As datas do cabeçalho que você digitou. Padrões oferecidos: hoje para Statement Date e Period End, o primeiro dia do mês para Period Start.
Opening / Closing Balance	As duas cifras âncora, exatamente como o banco as imprimiu. A cifra de fechamento é o que você vai digitar mais adiante como o Ending Bank Balance da conciliação.
Status	Extratos novos chegam como Imported.
Origem da importação	Marcado conforme como chegou: Manual ou CSV a partir desta ferramenta; OFX, Bank Feed e API existem para entregas via feed e integração.
Line Count · Total Credits · Total Debits	Totais em tempo real das linhas abaixo — sua checagem de saúde sem precisar de conciliação.
Movimentação líquida	Calculado: Closing − Opening. Compare com Total Credits menos Total Debits.
Reconciled Amount / Unreconciled Amount	Progresso da correspondência, mantido à medida que as linhas são conciliadas — "Zero means fully reconciled."

Proteções integradas

Sem importação duplicada: os períodos de extrato de uma mesma conta não podem se sobrepor — "Já existe um período de extrato sobreposto para esta conta bancária." Importe cada mês uma única vez; o próprio calendário vira sua verificação de duplicidade.
Datas coerentes: Period End em ou após Period Start; Statement Date dentro do período.
Conta ativa é obrigatória — contas desativadas não recebem novos extratos.
A importação é captura pura: nada é correspondido no momento da importação. A correspondência é uma etapa deliberada dentro da conciliação, onde você pode ver e controlar.

Feeds bancários, para a versão sem intervenção manual. Contas conectadas por meio de uma integração de feed bancário recebem extratos automaticamente (a lista Bank Feed Setups da conta mostra a conexão). O resultado é idêntico — extratos e linhas, as mesmas validações — só que sem o ritual mensal de exportar e enviar o arquivo.

As regras que mantêm as importações corretas

Toda mensagem que a importação pode mostrar a você, palavra por palavra, com a correção ao lado:

A mensagem	O que significa / o que fazer
"Apenas arquivos .csv são suportados. Faça upload de um arquivo CSV."	O arquivo não é um CSV — uma planilha do Excel (.xlsx) costuma ser a culpada. Use Salvar como → CSV e tente de novo.
"CSV is missing the required header row."	A linha 1 precisa ser o cabeçalho do modelo: Transaction_Date,Description,Amount,Type,Check_Number,Reference. Cole-o acima dos seus dados.
"Failed to parse CSV content."	A estrutura do arquivo se rompeu em algum ponto — salve novamente a partir do modelo ("Download Sample CSV Template") e preencha de novo.
"Não foi possível ler o arquivo. Tente novamente."	O próprio upload falhou — tente de novo; se persistir, exporte o arquivo novamente.
"O Fim do período deve ser igual ou posterior ao Início do período."	As datas do cabeçalho estão invertidas — corrija o intervalo.
"A Data do extrato deve estar dentro do período do extrato."	A data do próprio extrato está fora do seu período — alinhe as três datas.
"Já existe um período de extrato sobreposto para esta conta bancária."	A proteção contra dupla importação: algum extrato já existente cobre parte dessas datas. Procure-o na lista Bank Statements da conta — você pode estar reimportando um mês que já tem.
"Bank Account is inactive."	Contas desativadas não recebem novos extratos. Se a conta realmente estiver ativa, um administrador precisa reativá-la primeiro.
"Não é possível adicionar linhas a um extrato conciliado."	A evidência daquele mês está lacrada sob uma conciliação. Uma linha genuinamente faltante exige reabrir a conciliação de forma deliberada — veja Validação de extratos.

Erros comuns a evitar

Erro	Por que prejudica	Faça isto em vez disso
Deixar os saques positivos (ou separar débito/crédito em duas colunas)	Toda linha afetada corresponde na direção errada — ou não corresponde a nada — e a Difference engana pelo dobro do valor	Uma única coluna Amount com sinal: entrada positiva, saída negativa. A pré-visualização é sua checagem antes de confirmar.
Descartar a coluna de referência do banco para "simplificar o arquivo"	A passagem exata do Auto-match pareia pelas referências — sem elas, cada mês vira um chute por data e valor	Mantenha Reference (e Check_Number) preenchidos; é a coluna de maior valor do arquivo
Digitar os saldos de memória ou arredondá-los	Opening/Closing ancoram o critério de zero da conciliação — um erro de $0,30 vira uma caçada de $0,30 semanas depois	Copie os dois saldos do extrato até o centavo, depois confira o Net Movement contra as linhas
Importar o mesmo mês duas vezes depois de "corrigir" o arquivo	A proteção de sobreposição bloqueia — mas só se as datas se sobrepuserem honestamente; um período deslocado passa despercebido e duplica um mês	Exclua primeiro o extrato incorreto (possível enquanto não estiver conciliado), depois importe o arquivo corrigido com as datas verdadeiras
Editar os valores do banco para bater com os seus livros	O extrato é evidência — alterá-lo faz a conciliação não provar nada	Importe exatamente o que o banco diz. As diferenças se explicam do lado dos livros: documentos faltantes, ajustes, correções

O que vem a seguir

Linhas de Extrato Bancário — as linhas importadas de perto.
Validação de extratos — as checagens que mantêm os extratos confiáveis.
Iniciando uma conciliação — o próximo passo depois da importação.

Perguntas frequentes

Renomeie os cabeçalhos para os do modelo (um minuto numa planilha). O modelo existe justamente para que a exportação de qualquer banco possa ser ajustada em segundos.

Combine tudo em uma única coluna Amount com sinal (saída = negativo) antes de enviar o arquivo. É o sinal que diz à REDA Financials que uma linha é dinheiro saindo — ele também determina a direção da correspondência.

Edite os saldos do extrato se ele ainda não estiver conciliado ("Cannot edit a reconciled statement." protege os que já foram finalizados). Linhas erradas: corrija ou exclua uma a uma — ou exclua o extrato inteiro (só enquanto não estiver conciliado) e importe de novo, limpo.

O que o seu banco produzir — a regra de sobreposição é a única restrição. A maioria das organizações concilia mensalmente, então extratos mensais correspondem um a um às conciliações; contas de alto volume às vezes vão semanalmente e conciliam contra vários extratos por período.

Não — apenas as três primeiras colunas (data, descrição, valor) são obrigatórias por linha; um Type em branco é derivado do sinal (positivo → Deposit, negativo → Withdrawal). Mas definir Fee e Interest quando você os conhece compensa mais adiante: esses tipos dizem a quem lê a conciliação "me contabilize, não me faça corresponder".

Deliberadamente não — a importação é captura pura de dados. A correspondência acontece depois, dentro da conciliação, onde você pode ver, controlar e desfazer. Nada é emparelhado pelas suas costas entre o upload e o primeiro clique em Auto Match.

Linhas com menos de três colunas preenchidas (data, descrição, valor) são ignoradas em vez de importadas quebradas. Compare a contagem detectada na pré-visualização — "Preview ({0} transaction lines detected)" — com o número de linhas do banco antes de importar, e verifique o final do arquivo em busca de linhas de subtotal perdidas.

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