Configuração da conta bancária
Além dos campos de identificação, uma conta bancária carrega as configurações que ajustam o comportamento bancário do dia a dia. Esta é a referência — o que cada controle faz e quando alterá-lo.
Acesso necessário. Configurar essas definições exige o conjunto de permissões Accounting Admin v2 ou Accounting Controller v2. Os conjuntos Accounts Payable v2, Accounts Receivable v2 e Read Only v2 podem visualizar a conta, mas não alterá-la.
Os campos de configuração
| Configuração | Efeito | Altere quando… |
|---|---|---|
| Conta contábil | O gêmeo no livro razão — todos os lançamentos de caixa por meio deste banco vão para ela; a conciliação compara com ela | Definida uma vez na criação; alterá-la no meio do caminho deixa o histórico órfão — não faça isso |
| Código da moeda | A moeda da conta, imposta em extratos, depósitos, conciliações e documentos combinados ("…must match the Bank Account currency…") | Definida uma vez; é o valor mestre |
| Current Balance / Last Reconciled Date | Mantidos pelas conciliações concluídas — a visão rápida da saúde da conta | Leia, não escreva |
| Conta contábil de ajuste | Pré-preenche a linha de contrapartida dos lançamentos de ajuste de conciliação (tarifas bancárias, juros) | Defina como a conta de tarifas bancárias antes da primeira conciliação |
| Dias da janela de correspondência IA (padrão 10) | Tolerância de data para a correspondência: quantos dias de distância uma linha de extrato e um documento podem estar e ainda se combinar — usado pela correspondência automática e pela ordenação de candidatos | Amplie para contas em que os cheques compensam lentamente; reduza para contas de alto volume, em que datas estreitas evitam combinações erradas |
| Criar conciliações automaticamente | Aprovar a conciliação de um período cria automaticamente o rascunho do período seguinte | Ative após o primeiro ciclo limpo — o ritmo mensal então se sustenta sozinho |
| Campos de talão de cheques | Número inicial/final/próximo do cheque + descrição do talão | Veja Talão de Cheques e Impressão de Cheques |
| Ativo | Contas inativas recusam novos extratos | Vai encerrar a conta real? Finalize a última conciliação primeiro e só então desative |
As duas janelas de correspondência, lado a lado
O módulo bancário tem duas tolerâncias de data com nomes parecidos e funções diferentes — vale um minuto de atenção:
| AI Match Window Days (conta bancária) | Match Window Days (conciliação) | |
|---|---|---|
| Padrão | 10 dias | 30 dias |
| Pergunta que responde | Qual a distância máxima em data que uma linha de extrato e um documento podem ter e ainda se combinar? | Até que ponto além das bordas do período contábil as linhas de extrato ainda pertencem à conciliação deste mês? |
| Quem usa | A passagem de intervalo de datas da correspondência automática, a correspondência de IA e a ordenação de candidatos na área de trabalho | A própria conciliação, ao reunir seu escopo de linhas |
| Ajuste quando… | Os cheques compensam lentamente (amplie) ou o volume torna datas estreitas mais seguras (reduza) | Pagamentos de período anterior costumam compensar bem depois, no mês seguinte |
O texto de ajuda na janela da conta é o resumo que vale lembrar: "How many days before/after a bank statement line date to look for matching transactions when using AI matching. Default is 10 days. Increase for accounts with longer clearing times."
A página do registro como central bancária
A página da conta bancária reúne toda a operação: a ferramenta Import Statement incorporada diretamente na página, e listas relacionadas de Extratos bancários, Conciliações, Regras de conta bancária e Configurações de feed bancário (o ponto de integração onde feeds bancários conectados entregam extratos automaticamente — fornecido por pacotes de integração, quando utilizados).
Um registro de Bank Feed Setup descreve uma conexão: o provedor, se aponta para um ambiente sandbox ou de produção, seu status de sincronização (Active, Paused, Error ou Disconnected) e quando sincronizou pela última vez. As conexões são gerenciadas pelo pacote de integração que as fornece — no REDA Financials elas são somente leitura para todos, Admins inclusive, motivo pelo qual um problema no feed é corrigido junto ao provedor, e não editando o registro de configuração.
As proteções do registro
| A mensagem | O que significa / o que fazer |
|---|---|
| "Account Last 4 must be exactly 4 digits." | O identificador de exibição tem exatamente quatro dígitos — ou informe o número completo da conta e ele se deriva sozinho. |
| "A Entidade ou a Conta contábil desta Conta bancária está inativa. Substitua por registros ativos." | Alguém desativou um registro de base sob uma conta bancária ativa — reaponte para registros ativos. |
| "O Código da moeda deve corresponder à moeda padrão da organização no modo de moeda única." | Contas em moeda estrangeira exigem o modo multi-moeda; caso contrário, tudo roda na moeda padrão da organização. |
| "Bank Account is inactive." | A mensagem que uma importação de extrato encontra em uma conta desativada — a reativação é deliberada. |
Erros comuns a evitar
| Erro | Por que prejudica | Faça isto em vez disso |
|---|---|---|
| Editar manualmente o Current Balance ou o Last Reconciled Date | São o registro do sistema sobre a última posição comprovada — sobrescrevê-los faz a exibição de saúde da conta mentir | Leia-os; deixe as conciliações concluídas escrevê-los |
| Ampliar o AI Match Window Days para forçar uma correspondência | Todo mês seguinte herda a janela frouxa, e a data mais próxima pode passar a escolher vizinhos errados | Corrija a linha específica manualmente; defina a janela a partir do comportamento real de compensação do seu banco |
| Reapontar o GL Account em uma conta com histórico | Tudo que já foi contabilizado permanece na antiga conta contábil; a conciliação passa a comparar com uma conta que guarda apenas o futuro | Defina uma única vez. Uma troca de banco de verdade exige um novo registro de conta bancária |
| Ativar o Auto-Create Reconciliations antes do primeiro ciclo limpo | Rascunhos surgem dentro de um processo que ninguém ainda comprovou | Concilie o primeiro mês manualmente; automatize o ritmo depois que ele funcionar |
O que vem a seguir
- Regras de conta bancária — ensinando à conta suas transações recorrentes.
- Importação de extratos bancários — a alimentação mensal.
- Iniciando uma conciliação — onde as configurações compensam.
Perguntas frequentes
A tolerância de data na segunda passagem da correspondência: uma linha de extrato pode se combinar com um documento até essa quantidade de dias de distância (a data mais próxima vence). Ela também amplia quais linhas um período de conciliação abrange — cheques do mês anterior compensados neste mês são o caso clássico.
O Saldo Atual é atualizado quando as conciliações são concluídas — é a última posição conciliada. A conta contábil é atualizada em tempo real. Entre conciliações, eles divergem legitimamente pela atividade ainda não conciliada.
A desativação impede novas importações de extratos ("Bank Account is inactive."). Organize antes: finalize as conciliações pendentes para que o histórico termine limpo, e só então desative.
Não — a criação automática é deliberadamente de melhor esforço: a própria aprovação sempre é concluída, e se o rascunho do próximo período não puder ser criado por algum motivo, basta criá-lo manualmente como de costume. A automação apoia o ritmo; ela nunca condiciona a aprovação a si mesma.
Accounting Admins e Accounting Controllers, que têm direitos completos sobre todos os registros bancários. Os perfis Accounts Payable, Accounts Receivable e Read Only veem tudo aqui, mas não editam nada — a configuração é território de quem responde pelos livros contábeis, e as Configurações de feed bancário são somente leitura para todos.
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