Mayor de cuenta del cliente
"¿Cómo estamos con Brightline?" es una pregunta con cuatro cifras escondidas dentro: lo que deben, lo que han pagado pero aún no se ha conciliado, los créditos que tienen y el neto honesto de las tres. REDA Financials la responde por partida doble: de un vistazo en la página de cuenta del cliente, y transacción por transacción en el Mayor de cuenta, un estado acumulado que puedes filtrar, exportar y enviar al cliente.
Acceso que necesitarás. Cualquier conjunto de permisos de REDA Financials puede abrir una cuenta de cliente y leer su mayor; lo que ves se limita a los registros que tu rol puede ver. Crear las facturas, recibos y notas de crédito detrás de esas cifras es trabajo de Cuentas por cobrar.
El Resumen del mayor — el vistazo
Cada página de cuenta de cliente lleva una franja Resumen del mayor:
| Ficha | Significado |
|---|---|
| Total pendiente | Suma de los saldos abiertos en las facturas contabilizadas del cliente. |
| Pagos sin aplicar | Dinero recibido pero aún no conciliado con facturas: recibos con efectivo sin aplicar. |
| Notas sin aplicar | Valor de notas de crédito aún no aplicado ni reembolsado. |
| Pendiente neto | La posición honesta: lo pendiente menos el dinero y los créditos sin aplicar. |
| Total de pasivos | Lo que tú les debes a ellos: se completa cuando la cuenta también es un proveedor. |
El Mayor de cuenta — la historia
Haz clic en Mayor de cuenta (o Ver mayor) y se abre el estado completo: cada factura, crédito y pago en orden de fecha con un saldo acumulado, filtrable por entidad y rango de fechas, con las mismas fichas de resumen en la parte superior:
Cómo se construye el estado
Nadie escribe nada aquí. El mayor se arma solo a partir de los documentos contabilizados del cliente: las Facturas de venta caen en la columna Cargos, los Recibos de caja en Pagos, y las Notas de crédito reducen el lado de los cargos, con cada línea fechada por su documento y enlazada de vuelta a él. El saldo acumulado es aritmética simple que se arrastra hacia abajo en la página: saldo inicial + cargos − pagos, línea por línea, terminando en la posición actual del cliente. El mismo componente lee el Tipo financiero de la cuenta para decidir qué historia contar: la historia de cobros de un cliente, la de pagos de un proveedor, o —para una cuenta que es cliente y proveedor a la vez— cada lado en su lugar.
| Columna | Qué muestra |
|---|---|
| Fecha | La fecha propia del documento: el estado se lee en verdadero orden cronológico. |
| Descripción / Referencia | De qué trata la línea ("Renta comercial — junio de 2026") y su identificador externo: la misma disciplina de Referencia que impulsa la conciliación bancaria rinde frutos aquí. |
| Cargos | Importes que aumentan lo que el cliente debe: facturas. |
| Pagos | Importes que lo disminuyen: recibos, incluido el dinero a cuenta. |
| Saldo | La posición acumulada después de esta línea: la columna que un cliente lee primero. |
Leer el estado de Brightline — un vistazo trabajado
Dos líneas de Brightline muestran por qué el mayor supera a cualquier cifra individual:
- El pago parcial. La factura de mayo por $13,500 aparece como cargo; el pago de $7,500 contra ella aparece debajo. El saldo acumulado baja exactamente por lo pagado, y la diferencia de $6,000 permanece visible en la columna de saldo, que es precisamente lo que deberían mostrar los propios registros del cliente.
- La transferencia a cuenta. El pago del 15 de junio por $2,000 (recibo MCR001023, no conciliado con ninguna factura) igualmente reduce el saldo acumulado a $17,500, porque el mayor hace seguimiento de la relación, y el dinero de Brightline es dinero de Brightline se haya asignado o no.
Esa segunda línea explica la aritmética de las fichas de arriba: Total pendiente $19,500 cuenta solo los saldos de facturas abiertas; el saldo acumulado termina en $17,500 porque el estado también cuenta los $2,000 sin aplicar. Ambos son ciertos: responden preguntas distintas ("¿qué dicen las facturas?" frente a "¿dónde estamos realmente?"), y la ficha Pendiente neto los concilia por ti.
- Selector de entidad: un cliente puede operar con varias de tus entidades; el mayor muestra la historia de una entidad, con moneda consistente, a la vez.
- Rango de fechas + saldo acumulado: responde "¿qué pasó en el 2.º trimestre?" con precisión; la columna de saldo se arrastra desde la posición inicial.
- Dimensiones: segmenta la historia por centro de costos donde tus libros estén dimensionados.
- Exportar PDF: el clásico estado de cuenta para el cliente, directo desde los mismos datos.
- También funciona para proveedores: el mismo Mayor de cuenta en una cuenta de proveedor muestra la historia de pagos; una cuenta que es cliente y proveedor muestra cada lado en su lugar.
Errores comunes que evitar
| Error | Por qué perjudica | Haz esto en su lugar |
|---|---|---|
| Perseguir la cifra de Total pendiente | Brightline "debe $19,500", pero $2,000 de su dinero está sin aplicar; el correo de cobranza exagera la deuda | Persigue el Pendiente neto; primero aplica (o explica) el dinero sin aplicar |
| Enviar una captura de pantalla en lugar del estado | Las capturas se recortan, envejecen al instante y no llevan contexto de período | Exportar PDF: un estado de cuenta con fecha para un rango de fechas exacto |
| Conciliar una disputa del cliente desde la lista de facturas | Las facturas por sí solas omiten pagos, créditos y dinero a cuenta: justo las líneas de las que dependen las disputas | Recorre el saldo acumulado del mayor contra los registros del cliente, línea por línea |
| Esperar que aparezcan los borradores | El mayor se construye a partir de la contabilidad contabilizada: una factura en borrador aún no está en los libros de nadie | Contabiliza pronto; entonces el mayor (y el estado del cliente) cuenta toda la verdad |
| Comparar saldos entre entidades mentalmente | El mayor de cada entidad son sus propios libros, quizá su propia moneda: sumar de cabeza mezcla peras con manzanas | Lee por entidad mediante el selector; usa las fichas de la página de cuenta para el vistazo agregado |
Qué sigue
- Informes e instantáneas de antigüedad de cuentas por cobrar: la vista de vencidos en todos los clientes.
- Aplicar recibos a facturas: limpia los pagos sin aplicar que el mayor revela.
- Mayor de cuenta del proveedor: la misma herramienta, del lado de los pagos.
Preguntas frecuentes
Usa Exportar PDF desde su Mayor de cuenta para el período en cuestión: un estado de cuenta con fecha, con cada cargo, pago y saldo acumulado. Las disputas suelen resolverse en la línea 3.
Revisa primero las otras fichas: un pago a cuenta (Pagos sin aplicar) o un crédito sin usar (Notas sin aplicar) reduce el neto sin tocar el saldo de ninguna factura. El Pendiente neto es la cifra contra la cual conciliar.
No: el mayor se construye a partir de la contabilidad contabilizada. Los borradores aún no han ocurrido; los registros de los documentos anulados fueron eliminados.
Sí. El selector de entidad incluye una opción Todas las entidades que combina la actividad de cada entidad, convertida a tu moneda corporativa; y cuando el cliente tiene actividad en más de una entidad, esa vista combinada es la que se abre primero. Elige una sola entidad en el selector para ver el detalle de esa empresa en sus propios libros y moneda.
Como reducciones en el lado de los cargos, con la fecha de la nota: el saldo acumulado baja cuando la nota se contabiliza, se haya aplicado o no el crédito a una factura específica. La ficha Notas sin aplicar hace seguimiento aparte del crédito que aún espera asignación.
El Total pendiente cuenta solo los saldos de facturas abiertas; el saldo acumulado también netea los pagos y créditos sin aplicar. Brightline: las facturas dicen $19,500, el estado termina en $17,500; la diferencia de $2,000 es su transferencia a cuenta. Cuando todo está aplicado, ambos coinciden.
Dos lugares, mismo resultado: el botón Mayor de cuenta (o el enlace Ver mayor) en la página de cuenta del cliente, o la página de la aplicación Mayor de cuenta donde eliges primero la cuenta. Ambos ofrecen el selector de entidad, el rango de fechas, los filtros de dimensiones, Actualizar y Exportar PDF.
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